ಸಂಪತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು 10 ಪ್ರಕಾರದ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಮಾಹಿತಿ ಇಲ್ಲಿದೆ..

By Siddu Thoravat
Subscribe to GoodReturns Kannada
For Quick Alerts
ALLOW NOTIFICATIONS  
For Daily Alerts

    ಇತ್ತೀಚೆಗಂತೂ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳದ್ದೇ ಮಾತು. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಇದರ ಬಿಸಿ ಏರುತ್ತಿದೆ. ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಇದರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿ ಅಧಿಕ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಆಸೆ ಎಲ್ಲರಿಗೂ ಇದ್ದೇ ಇರುತ್ತದೆ. ಆದರೆ, ಬಹಳ ಜನಗಳಿಗೆ ಇದರ ಬಗ್ಗೆ ಭಯ ಮತ್ತು ಗೊಂದಲಗಳಿವೆ. ಇದನ್ನು ಹೋಗಲಾಡಿಸಿ, ಸರಿಯಾದ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿ, ಲಾಭ ಪಡೆಯಲು ಕೆಳಗಿರುವ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಓದಿ.

    ಸೆಬಿಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳ ಮರು-ವರ್ಗೀಕರಣದ ನಂತರ, 10 ಪ್ರಕಾರದ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಗಳು ಹೊರಹೊಮ್ಮಿವೆ. ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಎನ್ನುವುದು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಸ್ಟಾಕ್ ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್. ರಿಸ್ಕ್ ತಾಳಬಲ್ಲ, ವಿವಿಧ ಸ್ಟಾಕ್ ಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣ ಮತ್ತು ಫಂಡ್ ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳ ಪ್ರಕಾರ ವಿವಿಧ ವರ್ಗಗಳನ್ನು ವಿವರಿಸಲಾಗಿದೆ.

    ಮೇಲಾಗಿ, ಎಎಮ್ ಸಿ ಗಳ ನಡುವೆ ಏಕರೂಪತೆಯನ್ನು ತರಲು ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಅತಿಕ್ರಮಿಸುವ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಗಳನ್ನು ನಿವಾರಿಸಲು, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಮೊದಲ 100 ದೊಡ್ಡ ಕಂಪನಿಗಳಾಗಿ ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಗಳನ್ನು ಸೆಬಿ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸುತ್ತದೆ. ಬಿಎಸ್ಇ ಮತ್ತು ಎನ್ಎಸ್ಇಯಲ್ಲಿ ಸರಾಸರಿ ಬಂಡವಾಳದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ 101 ರಿಂದ 250ನೇ ಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿರುವ ಸ್ಟಾಕ್ ಗಳು ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ಗಳಾಗಿವೆ. ಕೆಳಗಿರುವ ಎಲ್ಲವೂ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ.

    ಹಿಂದೆ ಇದ್ದಂತೆ, ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ 'ಎ' ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಎಂದರೆ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ 'ಬಿ' ಎರಡೂ ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ. ಈ ಕ್ರಮವು ಹೂಡಿಕೆದಾರ ರಕ್ಷಣೆಯನ್ನು ಖಾತ್ರಿಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸೂಕ್ತ ಪ್ರಕಾರವನ್ನು ಹುಡುಕುವ ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿದ್ದರೆ ಅಥವಾ ಅನುಭವಸ್ಥ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿದ್ದರೆ , ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದಾದ 10 ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ವಿಭಾಗಗಳ ಪಟ್ಟಿ ಇಲ್ಲಿದೆ..

    1. ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಗಳು

    ಈ ಹಣವು ದೊಡ್ಡ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದೊಂದಿಗೆ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹಣದ ಪ್ರಮುಖ ಶೇರುಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಸ್ಥಿರ ಮತ್ತು ಉಳಿಯಬಲ್ಲ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಹಂಬಲಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಆರ್ಥಿಕ ಸ್ಥಿತಿಯು ಕುಸಿದಾಗ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅವು ಕಡಿಮೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ ಗಳು. ಅವು ಬಹು ಬೇಗ ಬದಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ, ಆದ್ದರಿಂದ ರಿಸ್ಕ್ ಕಡಿಮೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೊಸ ನಿಯೋಗದ ನಂತರ, ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಟ ಹೂಡಿಕೆಯು ಯೋಜನೆಯ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯ 80 ಶೇಕಡ ಇರಬೇಕು.

    2. ಲಾರ್ಜ್ ಮತ್ತು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ಸ್

    ಇದು ಸೆಬಿ ಯಿಂದ ಪರಿಚಯಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ಹೊಸ ವರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಜ್ಜಾಗಿವೆ. ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ 35 ಶೇ. ಮತ್ತು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ 35 ಶೇ. ಹೂಡಿಕೆಯ ಕನಿಷ್ಟ ಮಿತಿಯಾಗಿದೆ.

    3. ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್

    ಈ ಫಂಡ್ ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ ಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ರಿಸ್ಕ್ ಉಳ್ಳ ಮತ್ತು ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ಗಿಂತ ರಿಸ್ಕ್ ಉಳ್ಳದ್ದಾಗಿದೆ. ಉನ್ನತ-ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯಕ್ಕಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಈ ಫಂಡ್ ನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣವು ಸಣ್ಣ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಗಳಿಗಿಂತ ದೊಡ್ಡದಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಲಾರ್ಜ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿದೆ. ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಶೇ 65 ರಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಈ ವರ್ಗವು ಅಗತ್ಯವಾಗಿರುತ್ತದೆ.

    4. ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್

    ಇದು ಸಣ್ಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣ ಹೊಂದಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. 100 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಳಿಗಿಂತಲೂ ಕಡಿಮೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣವು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ಗಳಾಗಿ ಬೀಳುತ್ತದೆ. ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳು ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳಿಗಿಂತ ಬಹು ಬೇಗ ಬದಲಾವಣೆಯಾಗುತ್ತದೆ . ರಿಸೆಷನ್ (ಕುಸಿತದ) ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಅವು ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಕಾರ್ಯ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ . ಸಣ್ಣ ಗಾತ್ರದ ಕಂಪೆನಿಗಳಲ್ಲಿನ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆಯು ಯೋಜನೆಯ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಶೇ 65 ರಷ್ಟು ಇರಬೇಕು.

    5. ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ / ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಗಳು

    ಈ ಫಂಡ್ ಗಳು ಗಾತ್ರ ಮತ್ತು ವಲಯ ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಸ್ವಾಭಾವಿಕವಾಗಿ ಉತ್ತಮವಾದ ವಿಭಿನ್ನತೆ ನೀಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಅನಾವರಣಗೊಳಿಸಿ ಕೊಳ್ಳಲು ಇಚ್ಚಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ಗಳಂತಹ ವಿಭಿನ್ನ ವಿಭಾಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ರಿಸ್ಕ್ ಸಮತೋಲನದಲ್ಲಿರುತ್ತದೆ.

    6. ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಇಳುವರಿ

    ಇದೂ ಸಹ ಸೆಬಿ ಪರಿಚಯಿಸಿರುವ ಹೊಸ ವರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಮರುಕಳಿಸುವ ಲಾಭಾಂಶಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸುವ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳು ಅಥವಾ ಲಾಭಾಂಶ-ಇಳುವರಿ ಮಾಡುವ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಈ ವರ್ಗದ ಉದ್ದೇಶವಾಗಿದೆ. ಫಂಡ್ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕವು ತನ್ನ ಕಾರ್ಪಸ್ ನ 65% ರಿಂದ 80% ಭಾಗವನ್ನು ಲಾಭಾಂಶ ಇಳುವರಿ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸರಾಸರಿ ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಇಳುವರಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತ ನೀಡಬಲ್ಲ ಸ್ಟಾಕ್ ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

    7. ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಫಂಡ್ ಗಳು

    ಈ ಪ್ರಕಾರದ ಫಂಡ್, ಫಂಡ್ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ಬೆಲೆಯುಳ್ಳ ಸ್ಟಾಕ್ ಗಳಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಹಾಕಲು ಕೂಡ ಸ್ವಾತಂತ್ರ್ಯ ಮತ್ತು ನಮ್ಯತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಿಗೆ 65 ಶೇಕಡ ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅವಶ್ಯಕತೆ ಇದೆ. ಫಂಡ್ ನ ಕೇಂದ್ರ ಬಿಂದುವು, ತಮ್ಮ ವಾಸ್ತವಿಕ ಬೆಲೆಗಿಂತ ಪ್ರಸ್ತುತ ರಿಯಾಯಿತಿ ದರದಲ್ಲಿ ಬೆಲೆಯಿರುವ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸುವಲ್ಲಿದೆ. ಈ ಫಂಡ್ ಹೆಚ್ಚಿನ ರಿಸ್ಕ್ ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ ಆದರೆ, ಬಿಸಿಯೇರುತ್ತಿರುವ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸರದಲ್ಲಂತೂ ಇದು ಉತ್ತಮ ಪ್ರತಿ ಫಲ ಉಳ್ಳ ಆಯ್ಕೆ .

     

    8. ಕಾಂಟ್ರಾ ಆಯ್ಕೆ

    ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಿಗೆ ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡಲು ಕನಿಷ್ಟ ಶೇ. 65 ಅವಶ್ಯಕತೆ ಇದೆ. ಈ ಪ್ರಕಾರದ ಫಂಡ್ ನಲ್ಲಿ, ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪ್ರವೃತ್ತಿಯ ವಿರುದ್ಧ ಬೆಟ್ ಮಾಡುತ್ತಾನೆ ಮತ್ತು ತನ್ನ ಹಣವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿರುವ ಅಥವಾ ಕುಗ್ಗಿ ಹೋಗುತ್ತಿರುವ ಅಸೆಟ್ ಗಳ ಮೇಲೆ ಹಾಕುತ್ತಾನೆ.

    9. ಪೋಕಸ್ಡ್ ಫಂಡ್

    ಈ ಯೋಜನೆಯು ಗರಿಷ್ಠ 30 ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಒಂದು ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಸೀಮಿತ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಸೀಮಿತ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಷೇರುಗಳ ಮೇಲೆ ಫೋಕಸ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಈಕ್ವಿಟಿ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಸ್ಟಾಕ್ಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಟ 80% ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೂಡಲು ಒಂದು ಅವಶ್ಯಕತೆ ಇದೆ.

    10. ಈಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ ಸ್ಕೀಮ್

    ಈ ಹೂಡಿಕೆಯು 1.5 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿಯ ಮಿತಿಯಲ್ಲಿ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆಯ ಸೆಕ್ಷನ್ 80 ಸಿ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಗೆ ಅರ್ಹವಾಗಿದೆ. ಈ ಫಂಡ್ ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ಅಥವಾ ಕ್ಲೋಸ್-ಎಂಡೆಡ್ ಆಗಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿ ಸಂಬಂಧಿತ ಅಸೆಟ್ ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ . ಈ ಫಂಡ್ ನಲ್ಲಿ 3 ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಇದೆ ಮತ್ತು ಯೋಜನೆಯಿಂದ ಬರುವ ಆದಾಯವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ (ಅವಧಿ ಮುಕ್ತಾಯದ) ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಹಣದುಬ್ಬರವನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸುತ್ತದೆ.

    ಪ್ರಿಯ ಓದುಗರೇ, ಈ 10 ಪ್ರಕಾರಗಳನ್ನು ಓದಿದ ಮೇಲೆ ನಿಮಗೆ ಸೂಕ್ತವಾದುದನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿ ಲಾಭ ಪಡೆಯಿರಿ ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಪ್ಡೇಟೆಡ್ ನ್ಯೂಸ್ ಗಳಿಗಾಗಿ ನಮ್ಮ ಲೇಖನಗಳನ್ನು ಓದುವುದನ್ನು ಮರೆಯಬೇಡಿ.

     

    English summary

    10 categories of equity mutual funds for wealth creation

    If you are are a new investor looking for a suitable fund type to invest in here is a list of 10 equity mutual fund categories you can invest.
    Story first published: Monday, August 13, 2018, 12:09 [IST]
    Company Search
    Enter the first few characters of the company's name or the NSE symbol or BSE code and click 'Go'

    Find IFSC

    Get Latest News alerts from Kannada Goodreturns

    We use cookies to ensure that we give you the best experience on our website. This includes cookies from third party social media websites and ad networks. Such third party cookies may track your use on Goodreturns sites for better rendering. Our partners use cookies to ensure we show you advertising that is relevant to you. If you continue without changing your settings, we'll assume that you are happy to receive all cookies on Goodreturns website. However, you can change your cookie settings at any time. Learn more