ಫ್ರಾಂಕ್ಲಿನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ 3 ವರ್ಷ ಪೂರೈಸಿತು: 12.54% CAGR ನೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಲಾಭ!

ಫ್ರಾಂಕ್ಲಿನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್‌ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ತನ್ನ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಿದೆ. ಈ ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ಡೈನಾಮಿಕ್ ಅಸೆಟ್ ಅಲೋಕೇಶನ್ ಸ್ಕೀಮ್, ಒಟ್ಟು ₹2,700 ಕೋಟಿಗೂ ಅಧಿಕ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದೆ. ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ.

ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 2022 ರಲ್ಲಿ ಈ ಫಂಡ್ ಆರಂಭವಾದಾಗಿನಿಂದ, ₹10,000 ಮಾಸಿಕ ಹೂಡಿಕೆ (SIP) ಆಗಸ್ಟ್ 2025 ರ ವೇಳೆಗೆ ₹4.27 ಲಕ್ಷಕ್ಕೆ ಏರಿದೆ. ಇದಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಒಟ್ಟು ₹3.6 ಲಕ್ಷ ಕೊಡುಗೆ ನೀಡಿದ್ದರು. ಅದೇ ರೀತಿ, ಒಮ್ಮೆ ಮಾಡಿದ ₹1 ಲಕ್ಷದ ಲಂಪ್‌ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆ ಈಗ ₹1.42 ಲಕ್ಷ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಎಂದು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ತಿಳಿಸಿದೆ.

ಆಗಸ್ಟ್ 29 ರ ಹೊತ್ತಿಗೆ, ಈ ಫಂಡ್ ವಾರ್ಷಿಕ ಸಂಯೋಜಿತ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ (CAGR) 12.54% ಅನ್ನು ದಾಖಲಿಸಿದೆ. ಇದು ಅದರ ಮಾನದಂಡವಾದ NIFTY 50 ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಕಾಂಪೋಸಿಟ್ ಡೆಟ್ 50:50 ಇಂಡೆಕ್ಸ್‌ನ 10.19% CAGR ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ. ಈ ಫಂಡ್ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಸೂಚಕಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಸುತ್ತದೆ.

ಇಕ್ವಿಟಿ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ, ಇದು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ವಿಧಾನವನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ. ದೊಡ್ಡ, ಮಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ-ಮಾರ್ಕೆಟ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳ ನಡುವೆ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ವಿತರಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಆರು ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ತಂಡವು ನೋಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಮಾಸಿಕ ₹500 ರಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುವ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸಹ ಇದು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ.

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಸಂಯೋಜಿತ ಬಡ್ಡಿಯು ಹೆಚ್ಚು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿದೆ ಎಂದು ವಿಶ್ಲೇಷಕರು ಅಭಿಪ್ರಾಯಪಡುತ್ತಾರೆ. ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಲಾಭಗಳು ಆಕರ್ಷಕವಾಗಿ ಕಾಣಿಸಬಹುದು, ಆದರೆ ELSS, PPF ಮತ್ತು ವಿಮಾ-ಸಂಬಂಧಿತ ಉಳಿತಾಯ ಯೋಜನೆಗಳಂತಹ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಹಲವು ವರ್ಷಗಳ ಚಕ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ಗೋಚರಿಸುತ್ತವೆ.

ಅಕಾಲಿಕ ಹಿಂತೆಗೆತಗಳು ಅಥವಾ ಕೊಡುಗೆಗಳಲ್ಲಿನ ಅಡಚಣೆಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಲಾಭವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಬಹುದು ಎಂದು ತಜ್ಞರು ಎಚ್ಚರಿಸುತ್ತಾರೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಸಮಯ ಕಳೆಯುವುದು SIP ಗೆ ಸಮಯ ನಿಗದಿಪಡಿಸುವುದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಮುಖ್ಯ ಎಂದು ವಿಶ್ಲೇಷಕರು ಹೇಳುತ್ತಾರೆ.

FAQs

ಫ್ರಾಂಕ್ಲಿನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್‌ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಯಾವಾಗ ಆರಂಭವಾಯಿತು?

ಫ್ರಾಂಕ್ಲಿನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್‌ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 2022 ರಲ್ಲಿ ಆರಂಭವಾಯಿತು.

ಈ ಫಂಡ್‌ನ ವಾರ್ಷಿಕ ಸಂಯೋಜಿತ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ (CAGR) ಏನು?

ಈ ಫಂಡ್‌ನ ವಾರ್ಷಿಕ ಸಂಯೋಜಿತ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ (CAGR) 12.54% ಅನ್ನು ದಾಖಲಿಸಿದೆ.

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ₹10,000 ಮಾಸಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ, ಅದರ ಬಲವಾದ ಮೌಲ್ಯ ಏನು?

₹10,000 ಮಾಸಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ, ಆಗಸ್ಟ್ 2025 ರ ವೇಳೆಗೆ ₹4.27 ಲಕ್ಷಕ್ಕೆ ಏರಿದೆ.

ಈ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ವಿತರಿಸುತ್ತಾರೆ?

ಈ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ದೊಡ್ಡ, ಮಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ-ಮಾರ್ಕೆಟ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳ ನಡುವೆಯೇ ವಿತರಿಸುತ್ತಾರೆ.

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವ ರೀತಿಯ ಬಡ್ಡಿ ಹೆಚ್ಚು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿದೆ?

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಸಂಯೋಜಿತ ಬಡ್ಡಿ ಹೆಚ್ಚು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿದೆ ಎಂದು ವಿಶ್ಲೇಷಕರು ಅಭಿಪ್ರಾಯಪಡುತ್ತಾರೆ.