ಎಸ್‌ಬಿಐ, ಪಿಎನ್‌ಬಿ ಮೇಲಿನ ಬಹಿಷ್ಕಾರ ಹಿಂಪಡೆಯಲು ನಿರ್ಧರಿಸಿದ ಕರ್ನಾಟಕ ಸರ್ಕಾರ?

ಬೆಂಗಳೂರು, ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್‌ 5: 22.67 ಕೋಟಿ ವಂಚಿಸಿದ ಹಣವನ್ನು ಸಾಲದಾತರು ಒಂದು ವರ್ಷದ ಬಡ್ಡಿಯೊಂದಿಗೆ ಮರುಪಾವತಿ ಮಾಡಿದ ನಂತರ ಕರ್ನಾಟಕ ಸರ್ಕಾರವು ಸ್ಟೇಟ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ (ಎಸ್‌ಬಿಐ) ಮತ್ತು ಪಂಜಾಬ್ ನ್ಯಾಷನಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ (ಪಿಎನ್‌ಬಿ) ಬಹಿಷ್ಕಾರವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಲು ನಿರ್ಧರಿಸಿದೆ.

ಆಗಸ್ಟ್ 12 ರಂದು ಹಣಕಾಸು ಇಲಾಖೆಯು ಎರಡು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ವಂಚನೆಗೊಳಗಾದ 22 ಕೋಟಿ ರೂ.ಗಳನ್ನು ವಸೂಲಿ ಮಾಡುವಲ್ಲಿ ಸರ್ಕಾರದೊಂದಿಗೆ ಸಹಕರಿಸುತ್ತಿಲ್ಲ ಎಂದು ಆರೋಪಿಸಿ ಎಲ್ಲಾ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಕೊನೆಗೊಳಿಸುವಂತೆ ಸುತ್ತೋಲೆ ಹೊರಡಿಸಿತ್ತು. ನಾಲ್ಕು ದಿನಗಳ ನಂತರ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಸಮಸ್ಯೆಯನ್ನು ಪರಿಹರಿಸಲು ಸಮಯ ಕೋರಿದ ನಂತರ ಸುತ್ತೋಲೆಯನ್ನು ತಡೆಹಿಡಿಯಲಾಯಿತು.

"ಎಸ್‌ಬಿಐ ಮತ್ತು ಪಿಎನ್‌ಬಿ ನಮಗೆ ಒಟ್ಟು ಸುಮಾರು 23 ಕೋಟಿ ರೂ (ಎಸ್‌ಬಿಐನಿಂದ ರೂ 9.67 ಕೋಟಿ ಮತ್ತು ಪಿಎನ್‌ಬಿಯಿಂದ ರೂ 13 ಕೋಟಿ), ಅಸಲು ಮತ್ತು ಒಂದು ವರ್ಷದ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ನ್ಯಾಯಾಲಯದ ಪ್ರಕರಣಗಳ ಫಲಿತಾಂಶಕ್ಕೆ ಒಳಪಟ್ಟು ನಮಗೆ ಹಿಂತಿರುಗಿಸಿದೆ" ಎಂದು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಮುಖ್ಯ ಕಾರ್ಯದರ್ಶಿ (ಹಣಕಾಸು) ಎಲ್‌ಕೆ ಅತೀಕ್ ಡಿಎಚ್‌ಗೆ ನೀಡಿರುವ ಹೇಳಿಕೆಯಲ್ಲಿ ತಿಳಿಸಿದರು.

"ಸುಮಾರು 13 ವರ್ಷಗಳ ಹಿಂದೆ ದುರುಪಯೋಗಪಡಿಸಿಕೊಂಡ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯುವ ನಮ್ಮ ಪ್ರಯತ್ನದಲ್ಲಿ ನಾವು ಗಣನೀಯ ಯಶಸ್ಸನ್ನು ಸಾಧಿಸಿರುವುದರಿಂದ ನಾವು ಸುತ್ತೋಲೆಯನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಲು ನಿರ್ಧರಿಸಿದ್ದೇವೆ. ಎರಡು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳೊಂದಿಗಿನ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಈಗ ಮುಂದುವರಿಯುತ್ತದೆ. ಬಡ್ಡಿ ವಸೂಲಿಗಾಗಿ ನಾವು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸುತ್ತೇವೆ ಎಂದು ಅತೀಕ್ ಹೇಳಿದ್ದಾರೆ.

ಎಸ್‌ಬಿಐ ಮತ್ತು ಪಿಎನ್‌ಬಿ ವಂಚನೆಗೊಳಗಾದ 22 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿ ಹಣವನ್ನು ವಸೂಲಿ ಮಾಡುವಲ್ಲಿ ಅಸಹಕಾರ ತೋರಿದೆ ಎಂದು ಸರ್ಕಾರ ಆರೋಪಿಸಿತ್ತು. ಪ್ರಕರಣಗಳು ಕರ್ನಾಟಕ ಕೈಗಾರಿಕಾ ಪ್ರದೇಶಗಳ ಅಭಿವೃದ್ಧಿ ಮಂಡಳಿ (KIADB) ಮತ್ತು ಕರ್ನಾಟಕ ರಾಜ್ಯ ಮಾಲಿನ್ಯ ನಿಯಂತ್ರಣ ಮಂಡಳಿ (KSPCB) ಈ ಎರಡು ಸರ್ಕಾರಿ ಇಲಾಖೆಗಳಿಂದ ಮಾಡಿದ ಠೇವಣಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ.

ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 2011 ರಲ್ಲಿ, KIADB PNB ಯ ರಾಜಾಜಿನಗರ ಶಾಖೆಯಲ್ಲಿ ಒಂದು ವರ್ಷದ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿ 25 ಕೋಟಿ ರೂ. ಇದಕ್ಕಾಗಿ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ತನ್ನ ಸೇಲಂ ಶಾಖೆಯಿಂದ ಕ್ರಮವಾಗಿ 12 ಕೋಟಿ ಮತ್ತು 13 ಕೋಟಿ ಎರಡು ರಸೀದಿಗಳನ್ನು ನೀಡಿತು. 13 ಕೋಟಿ ಹಣ ನಗದೀಕರಿಸಿದ್ದರೆ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ವಂಚನೆ ಆರೋಪದಡಿ 12 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿ ವಾಪಸ್ ಬಂದಿಲ್ಲ. ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಧಿಕಾರಿಗಳಿಗೆ ಪತ್ರ ಬರೆದರೂ, ಸಭೆ ನಡೆಸಿದರೂ ಫಲಿತಾಂಶ ಬಂದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಸುತ್ತೋಲೆಯಲ್ಲಿ ತಿಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ಈ ವಿಷಯ ನ್ಯಾಯಾಲಯದ ಮುಂದೆ ಬಾಕಿ ಇದೆ.

ಇನ್ನೊಂದು ಪ್ರಕರಣದಲ್ಲಿ, KSPCB ಆಗಸ್ಟ್ 2013 ರಲ್ಲಿ ಸ್ಟೇಟ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಮೈಸೂರು (ಈಗ SBI) ನ ಅವೆನ್ಯೂ ರಸ್ತೆ (ಬೆಂಗಳೂರು) ಶಾಖೆಯಲ್ಲಿ 10 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಳ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿ ತೆರೆಯಿತು. ಮುಕ್ತಾಯದ ಮೊದಲು, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಖಾಸಗಿ ಕಂಪನಿಯ ಸಾಲಕ್ಕೆ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡಿದರು ನಕಲಿ ದಾಖಲೆಗಳ ಆಧಾರ. ಈ ಪ್ರಕರಣದಲ್ಲಿಯೂ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂದಿರುಗಿಸಲು ನಿರಾಕರಿಸಿದ್ದು, ಪ್ರಕರಣದ ವಿಚಾರಣೆ ನಡೆದಿದೆ. ಎರಡು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳೊಂದಿಗಿನ ಸಂಬಂಧವನ್ನು ಕೊನೆಗೊಳಿಸುವ ನಿರ್ಧಾರಕ್ಕೆ ಕಾಂಗ್ರೆಸ್ ಸರ್ಕಾರವನ್ನು ಪ್ರತಿಪಕ್ಷ ಬಿಜೆಪಿ ಟೀಕಿಸಿತ್ತು.

ನಕಲಿ ಎಸ್‌ಬಿಐ ಖಾತೆ ತೆರೆದ ನಾಲ್ವರ ಬಂಧನ:

ತೆಲಂಗಾಣದ ಸೈಬರ್ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿ ಬ್ಯೂರೋ ಸ್ಲೀತ್‌ಗಳು ಸ್ಟೇಟ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾದ ಬ್ರಾಂಚ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಮತ್ತು ಅವರ ಸಹಾಯಕ ಖಾಸಗಿ ವ್ಯಕ್ತಿಯನ್ನು ಸೈಬರ್ ವಂಚಕರಿಗೆ ನಕಲಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ತೆರೆಯಲು ಮತ್ತು ಮೋಸಗಾರರಿಂದ ವಂಚಿಸಿದ ಹಣವನ್ನು ವರ್ಗಾಯಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ ಬಂಧಿಸಿದ್ದಾರೆ.

ಹೈದರಾಬಾದ್‌ನಲ್ಲಿರುವ ಸೈಬರ್ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿ ಬ್ಯೂರೋ ಪ್ರಧಾನ ಕಚೇರಿಯು 175 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿ ಹಗರಣದಲ್ಲಿ ಭಾಗಿಯಾಗಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ ಶಂಶೀರ್‌ಗುಂಜ್ ಶಾಖೆಯ ಎಸ್‌ಬಿಐ ಶಾಖೆಯ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಮಧು ಬಾಬು ಗಾಲಿ ಮತ್ತು ಉಪಾಧ್ಯ ಸಂದೀಪ್ ಶರ್ಮಾ ಅವರನ್ನು ಬಂಧಿಸಿದೆ.

ಐಟಿ ಕಾಯಿದೆಯ 66 ಡಿ ಸೆಕ್ಷನ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸುವೋ ಧ್ಯೇಯವಾಕ್ಯ ದೂರಿನ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೈದರಾಬಾದ್‌ನ ಸೈಬರ್ ಕ್ರೈಂ ಪೊಲೀಸ್ ಠಾಣೆಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಧಾನ ಕಚೇರಿಯಲ್ಲಿ ಬಿಎನ್‌ಎಸ್ ಕಾಯಿದೆಯ ಸೆಕ್ಷನ್ 318 (4), 319 (2), ಮತ್ತು 338 ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಕರಣವನ್ನು ದಾಖಲಿಸಲಾಗಿದೆ. ಎಸ್‌ಬಿಐ ಶಂಶೀರ್‌ಗುಂಜ್‌ನ ಬ್ರಾಂಚ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ವಂಚಕರೊಂದಿಗೆ ಸೇರಿಕೊಂಡರು, ಚಾಲ್ತಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ತೆರೆಯಲು ಅನುಕೂಲ ಮಾಡಿಕೊಟ್ಟರು, ಹಣವನ್ನು ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವಲ್ಲಿ ಸಹಾಯ ಮಾಡಿದರು ಮತ್ತು ಕಮಿಷನ್‌ಗಳಿಗೆ ಬದಲಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ಬೇರೆಡೆಗೆ ತಿರುಗಿಸಿದರು.

ಆಗಸ್ಟ್ 24 ರಂದು, ಹೈದರಾಬಾದ್‌ನಲ್ಲಿರುವ ಸೈಬರ್ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿ ಬ್ಯೂರೋ ಪ್ರಧಾನ ಕಚೇರಿಯ ಸಿಬ್ಬಂದಿ 175 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿ ಹಗರಣದಲ್ಲಿ ಭಾಗಿಯಾಗಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ ಮೊಹಮ್ಮದ್ ಶೋಬ್ ತೌಕೀರ್ ಮತ್ತು ಮಹಮೂದ್ ಬಿನ್ ಅಹ್ಮದ್ ಬವಾಜಿರ್ ಎಂಬ ಇಬ್ಬರು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳನ್ನು ಬಂಧಿಸಿದ್ದಾರೆ.

ಸೈಬರ್ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿ ಬ್ಯೂರೋದ ಡೇಟಾ ವಿಶ್ಲೇಷಣಾ ತಂಡವು ಎನ್‌ಸಿಆರ್‌ಪಿ ಪೋರ್ಟಲ್‌ನಲ್ಲಿ ಎಸ್‌ಬಿಐ, ಶಂಶೀರ್‌ಗುಂಜ್‌ನಲ್ಲಿರುವ ಆರು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳ ವಿರುದ್ಧ ವರದಿ ಮಾಡಲಾದ ಹಲವಾರು ದೂರುಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಿದೆ. ತಂಡವು ಈ ವಿಷಯದ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸಿದೆ ಮತ್ತು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಪರಿಶೀಲಿಸಿದಾಗ, ಮಾರ್ಚ್ ಮತ್ತು ಏಪ್ರಿಲ್ 2024 ರ ನಡುವಿನ ಎರಡು ತಿಂಗಳ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಈ ಖಾತೆಗಳ ಮೂಲಕ ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಹಣವನ್ನು ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ತಿಳಿದುಬಂದಿದೆ.

ಖಾತೆದಾರರು ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ಸೈಬರ್ ವಂಚನೆಯಲ್ಲಿ ಭಾಗಿಯಾಗಿರುವ ಶಂಕೆ ವ್ಯಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಸರಿಸುಮಾರು 600 ದೂರುಗಳು ಈ ಖಾತೆಗಳಿಗೆ ಲಿಂಕ್ ಆಗಿವೆ. ದುಬೈನಿಂದ ಕಾರ್ಯಾಚರಿಸುತ್ತಿರುವ ಪ್ರಮುಖ ವಂಚಕ ಮತ್ತು ಅವನ ಐದು ಸಹಚರರು ಬಡ ಜನರನ್ನು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ತೆರೆಯುವಂತೆ ಆಮಿಷವೊಡ್ಡುವಲ್ಲಿ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಂಡಿದ್ದರು ಮತ್ತು ಕಮಿಷನ್ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಸೈಬರ್ ಅಪರಾಧಗಳು ಮತ್ತು ಹವಾಲಾ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳಲ್ಲಿ ಬಳಸಲು ಅವರಿಗೆ ಸರಬರಾಜು ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದರು.