10,000 ರೂ. SIP ಈಗ ಬರೋಬ್ಬರಿ 1.9 ಕೋಟಿ ರೂ.ಗೆ ಏರಿಕೆ: ಯಾವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ ಗೊತ್ತಾ?

ಸಿಸ್ಟಮ್ಯಾಟಿಕ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್‌ಮೆಂಟ್ ಪ್ಲ್ಯಾನ್ (SIP) ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ. ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಿಯಮಿತವಾಗಿ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮಾಸಿಕವಾಗಿ, ನಿಗದಿತ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. SIP ಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲು ಮತ್ತು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿನ ಏರಿಳಿತಗಳ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂಬುವುದು ನಮಗೆಲ್ಲರಿಗೂ ತಿಳಿದಿರುವ ವಿಚಾರ.

ಅನೇಕ ಕಂಪನಿಗಳ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಲಭ್ಯವಿದ್ದು ಈ ಪೈಕಿ ಕೆನರಾ ರೊಬೆಕೊ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ (Canara Robeco Mutual Fund) ಕೂಡಾ ಒಂದು. ಇದು ಭಾರತದ ಪ್ರಮುಖ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಇದು ಕೆನರಾ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮತ್ತು ರೊಬೆಕೊ ನಡುವಿನ ಜಂಟಿ ಸಹಯೋಗವಾಗಿದೆ. ಕೆನರಾ ರೊಬೆಕೊ ಎಮರ್ಜಿಂಗ್ ಈಕ್ವಿಟೀಸ್ ಫಂಡ್ ಒಂದು ಲಾರ್ಜ್ ಮತ್ತು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪೆನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ.

ಕಳೆದ 20 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ಈ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು 10,000 ರೂಪಾಯಿಗಳ SIP ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ಅದು ಸುಮಾರು 1.90 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಳಾಗಿ ಬೆಳೆದಿದೆ. ಹೌದು ಯಾರೆಲ್ಲಾ ಈ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದಾರೆ ಅವರಿಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಲಾಭ ದೊರಕಿದೆ. ಈ ಫಂಡ್ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.

ಕೆನರಾ ರೊಬೆಕೊ ಎಮರ್ಜಿಂಗ್ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್, ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಕಂಪೆನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಬಂಡವಾಳ ಮೆಚ್ಚುಗೆಯನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಈ ಫಂಡ್ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಕ್ಯಾಪ್ ಷೇರುಗಳ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪೆನಿಗಳು ಎಂದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಟಾಪ್ 100 ಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿರುವ ಕಂಪೆನಿಗಳು. ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪೆನಿಗಳು ಎಂದರೆ 101 ರಿಂದ 250 ರೊಳಗಿನ ಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿರುವ ಕಂಪೆನಿಗಳಾಗಿದೆ.

2005ರ ಮಾರ್ಚ್ 11 ರಂದು ಆರಂಭವಾದ ಈ ಫಂಡ್, ವಿವಿಧ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ಕಳೆದ 20 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ಈ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು 10,000 ರೂಪಾಯಿಗಳ SIP ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ಅದು ಸುಮಾರು 1.90 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಳಾಗಿ ಬೆಳೆದಿದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, 15 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ 18 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ಅದರ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯ 85.72 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿಗಳಾಗಿದೆ. ಅದೇ ರೀತಿ, 10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 12 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ಅದರ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯ 28.47 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿಗಳಾಗಿದೆ. ಈ ಫಂಡ್‌ನ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು 18.01% ರಿಂದ 1.54% ವರೆಗೆ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ನಿಫ್ಟಿ ಲಾರ್ಜ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ 250 TRI ಮತ್ತು ಬಿಎಸ್‌ಇ ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ TRI ಸೂಚ್ಯಂಕಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದಾಗ, ಈ ಫಂಡ್ ಉತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ತೋರಿಸಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆಯ ದಿನಾಂಕವನ್ನು ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳ 1 ನೇ ತಾರೀಖು ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು 10,000 ರೂಪಾಯಿಗಳ ಮಾಸಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗಿದೆ. ಈ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರಗಳು ಜನವರಿ 31, 2025 ರವರೆಗಿನ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿವೆ.

ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಬಯಸುವ ಮತ್ತು 3-5 ವರ್ಷಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಈ ನಿಧಿ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.

ಜನವರಿ 31, 2025 ರ ಹೊತ್ತಿಗೆ, ಕೆನರಾ ರೊಬೆಕೊ ಎಮರ್ಜಿಂಗ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ ನಿರ್ವಹಣೆಯಲ್ಲಿರುವ ಆಸ್ತಿಗಳು (AUM) 23,339 ಕೋಟಿ ರೂ.ಗಳಷ್ಟಿತ್ತು. ಯೋಜನೆಯ ನಿಯಮಿತ ಯೋಜನೆಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಆಯ್ಕೆಯ ಕಳೆದ 5-ವರ್ಷ, 10 ವರ್ಷಗಳು ಮತ್ತು 20 ವರ್ಷಗಳ CAGR ಆದಾಯವು ಕ್ರಮವಾಗಿ 19.05%, 16.47% ಮತ್ತು 18.01% ಆಗಿದ್ದು, ಮಾನದಂಡವನ್ನು ಮೀರಿಸಿದೆ. ಈ ನಿಧಿಯನ್ನು ಈಕ್ವಿಟೀಸ್ ಮುಖ್ಯಸ್ಥ ದತ್ತ ಭಂಡ್ವಾಲ್ದಾರ್ ಮತ್ತು ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಫಂಡ್ ನ್ನುಅಮಿತ್ ನಾಡೇಕರ್ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ.

Disclaimer: The write-up is just for information purposes, and is not a recommendation to buy, sell or hold. We have not done fundamental or technical analysis and have no opinion on article mentioned. Neither, the author nor Greynium Information Technologies should be held liable for any losses. Please consult a professional advisor.