ಸೆಬಿ ಹೊಸ FATCA/CRS ನಿಯಮ: ನಿಮ್ಮ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಖಾತೆ ಫ್ರೀಜ್ ಆಗುವ ಮುನ್ನ ಈ ಕೆಲಸ ಮಾಡಿ!

ನವೆಂಬರ್ 11 ರಂದು ಸೆಬಿ (SEBI), ಫಾರಿನ್ ಅಕೌಂಟ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಕಾಂಪ್ಲೈಯನ್ಸ್ ಆಕ್ಟ್ (FATCA) ಮತ್ತು ಕಾಮನ್ ರಿಪೋರ್ಟಿಂಗ್ ಸ್ಟ್ಯಾಂಡರ್ಡ್ (CRS) ನಿಯಮಾವಳಿಗಳನ್ನು ಪರಿಷ್ಕರಿಸಿದೆ. ಈ ಹೊಸ ಸುತ್ತೋಲೆಯು 2025ರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯ್ದೆ ಹಾಗೂ 2026ರ ನಿಯಮಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಹೊರಬಿದ್ದಿದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮಧ್ಯವರ್ತಿಗಳು ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರ ಸೇರ್ಪಡೆ, ಪರಿಶೀಲನೆ (ಡ್ಯೂ ಡಿಲಿಜೆನ್ಸ್) ಮತ್ತು ವರದಿ ಮಾಡುವ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಶೀಘ್ರವೇ ಅಪ್‌ಗ್ರೇಡ್ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕಿದೆ. ಇತ್ತ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೂ ಇದು ಸವಾಲಾಗಿ ಪರಿಣಮಿಸಿದ್ದು, ಎಫ್‌ಎಟಿ‌ಸಿಎ ಅಥವಾ ಕೆವೈಸಿ ವಿವರಗಳು ತಪ್ಪಿದ್ದರೆ ಅಥವಾ ಅಪೂರ್ಣವಾಗಿದ್ದರೆ ಇಂದಿನಿಂದಲೇ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಹಾಗೂ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ತಡೆ ಎದುರಾಗುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ.

ಈ ಬದಲಾವಣೆ ಕೇವಲ ಕಂಪನಿಗಳ ಹಿನ್ನೆಲೆ ಕಚೇರಿ (ಬ್ಯಾಕ್-ಆಫೀಸ್) ಕೆಲಸಗಳಿಗೆ ಮಾತ್ರ ಸೀಮಿತವಾಗಿಲ್ಲ. 2024 ರಲ್ಲೇ ಸೆಬಿ, ಎಫ್‌ಎಟಿ‌ಸಿಎ ಮತ್ತು ಸಿಆರ್‌ಎಸ್ ದೃಢೀಕರಣ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಕೆವೈಸಿ ನೋಂದಣಿ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳ (KRA) ವ್ಯಾಪ್ತಿಗೆ ತಂದಿತ್ತು. ಕೆಆರ್‌ಎ ಪರಿಶೀಲನೆ ವಿಫಲವಾದರೆ, ಸಮಸ್ಯೆಯನ್ನು ಬಗೆಹರಿಸುವವರೆಗೂ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯಾವುದೇ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಅಷ್ಟೇ ಅಲ್ಲ, ಕೆವೈಸಿ ಅಪೂರ್ಣವಾಗಿರುವ ಖಾತೆಗಳ ಡಿಮ್ಯಾಟ್ ಡೆಬಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಡಿಪಾಸಿಟರಿಗಳು ಫ್ರೀಜ್ ಮಾಡಲಿವೆ. ಇದರಿಂದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್, ಶೇರ್ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಸೆಟಲ್‌ಮೆಂಟ್‌ಗಳು ಸ್ಥಗಿತಗೊಳ್ಳಬಹುದು. ನೀವು ಟ್ರೇಡಿಂಗ್, ಎಸ್‌ಐಪಿ ಅಥವಾ ಐಪಿಒದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸಿದ್ದರೆ, ಇಂದೇ ನಿಮ್ಮ ವಿವರಗಳನ್ನು ಸರಿಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಉತ್ತಮ.

ಸೆಬಿ FATCA/CRS ವರದಿ ಪರಿಷ್ಕರಣೆ: ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈಗ ಏನು ಮಾಡಬೇಕು?

ಐಪಿಒ ಬಿಡ್ ಅಥವಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆರ್ಡರ್ ಕೊಡುವ ಮೊದಲು ನಿಮ್ಮ ಎಫ್‌ಎಟಿ‌ಸಿಎ ಸ್ವಯಂ ದೃಢೀಕರಣವನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ. ಬ್ರೋಕರ್ ಅಥವಾ ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಪೋರ್ಟಲ್‌ಗಳಿಗೆ ಭೇಟಿ ನೀಡಿ ನಿಮ್ಮ ಘೋಷಣಾಪತ್ರವನ್ನು ಅಪ್‌ಡೇಟ್ ಮಾಡಿ ಮತ್ತು ಪಾನ್-ಆಧಾರ್ ಲಿಂಕ್ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ. ಕೆಆರ್‌ಎ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್ ಅಥವಾ ಬ್ರೋಕರ್ ಆ್ಯಪ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಕೆವೈಸಿ ಸ್ಟೇಟಸ್ ಚೆಕ್ ಮಾಡಿ. ಒಂದು ವೇಳೆ 'On-Hold' ಎಂದು ಬಂದಿದ್ದರೆ ತಕ್ಷಣವೇ ಮರು-ಕೆವೈಸಿ (Re-KYC) ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ. ಕೆಆರ್‌ಎ ಪರಿಶೀಲನೆ ಅಪ್‌ಡೇಟ್ ಆಗಲು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ T+2 ದಿನಗಳಿಂದ 72 ಗಂಟೆಗಳ ಸಮಯ ಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸುವ ಮೊದಲು ಮತ್ತೊಮ್ಮೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.

ಎನ್‌ಆರ್‌ಐಗಳಿಗೆ FATCA/CRS ಮತ್ತು KYC: ಅಗತ್ಯ ದಾಖಲೆಗಳು, ಅಪಾಯ ಹಾಗೂ ಕಾಲಮಿತಿ

ಅನಿವಾಸಿ ಭಾರತೀಯ (NRI) ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕೆಲವು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಹಂತಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ತೆರಿಗೆ ನಿವಾಸಿತನವನ್ನು (Tax residency) ಮರುಖಚಿತಪಡಿಸಿ, ವಿದೇಶಿ ತೆರಿಗೆ ಗುರುತಿನ ಸಂಖ್ಯೆ (Tax Identification Number) ನೀಡಿ ಮತ್ತು ವಿದೇಶದ ವಿಳಾಸವನ್ನು ಅಪ್‌ಡೇಟ್ ಮಾಡಿ. ಪಾಸ್‌ಪೋರ್ಟ್ ಜೊತೆಗೆ ಅಗತ್ಯವಿದ್ದರೆ ಒಸಿಐ (OCI) ಅಥವಾ ಪಿಐಒ (PIO) ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಿ. ಕೆಆರ್‌ಎ ಪರಿಶೀಲನೆ ಪೂರ್ಣಗೊಳ್ಳುವವರೆಗೆ ನಿಮ್ಮ ಎಸ್‌ಐಪಿ (SIP) ಅಥವಾ ಸ್ವಿಚ್ ವಹಿವಾಟುಗಳು ತಡೆಯಿಡಿಯಲ್ಪಡಬಹುದು. ರಿಜಿಸ್ಟ್ರಾರ್ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಎಫ್‌ಎಟಿ‌ಸಿಎ ಮತ್ತು ಸಿಆರ್‌ಎಸ್ ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳು ಲಭ್ಯವಿದ್ದು, ನೀವು ಸಲ್ಲಿಸುವ ಮಾಹಿತಿಯು ಕೆಆರ್‌ಎ ದಾಖಲೆಗಳಿಗೆ ಸೇರ್ಪಡೆಯಾಗಿ ಎಲ್ಲಾ ಮಧ್ಯವರ್ತಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೂ ತಲುಪುತ್ತದೆ.

ನಿಮ್ಮ ಕೆವೈಸಿ ಸ್ಟೇಟಸ್ 'Registered' ಅಥವಾ 'Validated' ಎಂದು ಬಂದ ನಂತರವೇ ಆರ್ಡರ್ ಪ್ಲೇಸ್ ಮಾಡಿ. ಕೆಆರ್‌ಎ ಸ್ಥಿತಿ ಪರಿಶೀಲನೆಯಾಗದಿದ್ದರೆ ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳು ಐಪಿಒ ಮತ್ತು ಜಿ-ಸೆಕ್ (G-Sec) ಆರ್ಡರ್‌ಗಳನ್ನು ಬ್ಲಾಕ್ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ನಿಮ್ಮ ಪಾನ್, ಡಿಪಿ ಐಡಿ (DP ID), ಕ್ಲೈಂಟ್ ಐಡಿ ಅಥವಾ ಯುಪಿಐ ವಿವರಗಳು ಡಿಪಾಸಿಟರಿ ದಾಖಲೆಗಳಿಗೆ ತಾಳೆಯಾಗದಿದ್ದರೆ ಐಪಿಒ ಅರ್ಜಿಗಳು ತಿರಸ್ಕೃತಗೊಳ್ಳಲಿವೆ. ಪರಿಹಾರ ಕಂಡುಕೊಂಡ ನಂತರವೂ ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್‌ಗಳು ನಿಮ್ಮ ಸೆಗ್ಮೆಂಟ್‌ಗಳನ್ನು ಮರುಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸಲು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಸಮಯ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಹೀಗಾಗಿ ಬ್ರೋಕರ್ ಆ್ಯಪ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಸ್ಟೇಟಸ್ ಅಪ್‌ಡೇಟ್‌ಗಳನ್ನು ಗಮನಿಸುತ್ತಿರಿ.