5 ವರ್ಷದಲ್ಲಿ 39% ಲಾಭ ನೀಡಿದ ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು; ಕೇವಲ ₹99,999 ಹೂಡಿಕೆ ಈಗ ₹5 ಲಕ್ಷಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು.!

ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಬೆಳೆಸಲು ಅತ್ಯಂತ ತ್ವರಿತ ಮಾರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ಎಂದು ವಿವರಿಸಿ ಹೇಳಬೇಕೆಂದಿಲ್ಲ. ಆದರೆ ಶೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ರಿಸ್ಕ್ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಬೇಕು. ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕುಸಿತವು ನಿಮ್ಮ ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಯನ್ನು ಹೇಳಹೆಸರಿಲ್ಲದಂತೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಈ ಎಲ್ಲಾ ಸಮಸ್ಯೆಗಳಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಉತ್ತರವನ್ನು ಒದಗಿಸಿವೆ, ಆದರೆ ಷೇರುಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಅವು ಸೀಮಿತ ದ್ರವ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಇಂತಹ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಟ್ರೇಡೆಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು (ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು) ಒಂದು ಉತ್ತಮ ಪರ್ಯಾಯವಾಗಿ ಹೊರಹೊಮ್ಮುತ್ತವೆ. ಇವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ಮತ್ತು ಷೇರುಗಳ ಸುಲಭ ವಹಿವಾಟಿನ ಅನುಕೂಲವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ಸ್ಥಿರವಾದ ಬೆಳವಣಿಗೆಯೊಂದಿಗೆ ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವವರಿಗೆ ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು ಒಂದು ಸೂಕ್ತವಾದ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿವೆ.

ವಿನಿಮಯ ವಹಿವಾಟು ನಿಧಿ (ಇಟಿಎಫ್‌)

ವಿನಿಮಯ-ವಹಿವಾಟು ನಿಧಿ (ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು) ವಿಶಿಷ್ಟವಾದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳನ್ನು ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡಬಹುದು, ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ ಸ್ಟಾಕ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಆದರೆ ಬೋರ್ಸ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಖರೀದಿಸಲು ಮತ್ತು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು ಸೂಚ್ಯಂಕ, ಆಸ್ತಿ, ಸರಕು ಇತ್ಯಾದಿಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತವೆ. ಅವು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ನಿಧಿಗಳಾಗಿವೆ. ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸೂಚ್ಯಂಕ (ಉದಾಹರಣೆಗೆ ನಿಫ್ಟಿ 50), ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಆಸ್ತಿ (ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಚಿನ್ನ), ಅಥವಾ ಒಂದು ಸರಕಿನ ಬೆಲೆಯನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತವೆ. ಅಂದರೆ ಅವು ಕೇವಲ ಒಂದು ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅನುಕರಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತವೆ. ಇದರಿಂದಾಗಿ ಅವುಗಳ ನಿರ್ವಹಣಾ ವೆಚ್ಚ (expense ratio) ಕಡಿಮೆ ಇರುತ್ತದೆ.

ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳ ಮುಖ್ಯ ಅನುಕೂಲವೆಂದರೆ ಅವು ವ್ಯಾಪಾರದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ದ್ರವ್ಯತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳ ವಹಿವಾಟು ತಕ್ಷಣವೇ ಪೂರ್ಣಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಇತರ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಂತೆ, ಇವು ಕೂಡ ಅನೇಕ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಇವು ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿವೆ.

ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಮತ್ತು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಡಿಮ್ಯಾಟ್ ಖಾತೆ ಕಡ್ಡಾಯವಾಗಿ ಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

ಮುಂದೆ, ಕಳೆದ 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಅತ್ಯಧಿಕ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದ ಟಾಪ್ 5 ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳಲ್ಲಿ 5 ವರ್ಷಗಳ ಹಿಂದೆ ರೂ. 99,999 ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದರೆ ಈಗ ಅದರ ಮೌಲ್ಯ ಎಷ್ಟಿರುತ್ತದೆ ಎಂಬುದರ ಬಗ್ಗೆ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ನೋಡೋಣ

ಸಿಪಿಎಸ್‌ಇ ಇಟಿಎಫ್

ಕಳೆದ 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ತೋರಿದ ಇಟಿಎಫ್ ಶೇ. 38.33 ರಷ್ಟು ವಾರ್ಷಿಕ ಸರಾಸರಿ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡಿದೆ ಎಂಬುದು ಗಮನಿಸಬೇಕಾದ ಅಂಶವಾಗಿದೆ. ಇದು ನಿರ್ವಹಣೆಯಲ್ಲಿರುವ ಆಸ್ತಿ (ಎಯುಎಂ) ರೂ. 37,632.49 ಕೋಟಿಗಳಾಗಿದ್ದು, ಏಪ್ರಿಲ್ 17, 2025 ರಂತೆ ಅದರ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ (ಎನ್‌ಎವಿ) ರೂ. 88.52 ರಷ್ಟಿತ್ತು. ನಿಫ್ಟಿ ಸಿಪಿಎಸ್‌ಇ ಟಿಆರ್‌ಐ ವಿರುದ್ಧ ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್ ಮಾಡಿದ ಇಟಿಎಫ್ ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತವು ಶೇ. 0.07 ರಷ್ಟಿದೆ. ಈ ಇಟಿಎಫ್ ಶೇ. 0.09 ರಷ್ಟು ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ದೋಷವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಅಂದರೆ ಇದು ತನ್ನ ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯಿಂದ ಸ್ವಲ್ಪಮಟ್ಟಿಗೆ ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿ ಚಲಿಸಬಹುದು. ಮಾರ್ಚ್ 2014 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭವಾದ ಈ ಇಟಿಎಫ್, ಗಮನಾರ್ಹವಾದ 29,50,000 ವಹಿವಾಟಿನ ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಇದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಅದರ ಚಟುವಟಿಕೆ ಮತ್ತು ಜನಪ್ರಿಯತೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಕೇವಲ 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ಈ ಇಟಿಎಫ್‌ನಲ್ಲಿ ಮಾಡಿದ ರೂ. 99,999 ಹೂಡಿಕೆಯು ಪ್ರಭಾವಶಾಲಿ ರೂ. 5,06,497.77 ರಷ್ಟಕ್ಕೆ ಬೆಳೆದಿದೆ ಅಂದ್ರೆ ಬಲವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಎತ್ತಿ ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಇಟಿಎಫ್ ನಿಫ್ಟಿ ಪಿಎಸ್‌ಯು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಬೀಇಎಸ್

ಈ ಇಟಿಎಫ್ ಕಳೆದ 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಶೇ. 38.00 ರಷ್ಟು ಲಾಭ ನೀಡಿದೆ. ಇದರ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿ ರೂ. 2,522.19 ಕೋಟಿಗಳಷ್ಟಿದ್ದು, 2025ರ ಏಪ್ರಿಲ್ 17ರಂತೆ ಪ್ರತಿ ಯುನಿಟ್ ಬೆಲೆ ರೂ. 72.47 ಆಗಿದೆ. ಇದು ನಿಫ್ಟಿ ಪಿಎಸ್‌ಯು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಟಿಆರ್‌ಐ ಅನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇದರ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ ಶೇ. 0.49 ರಷ್ಟಿದೆ. ಇದರ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ದೋಷ ಶೇ. 0.12 ರಷ್ಟಿದೆ. ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2007 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭವಾದ ಇದು 78,10,000 ವಹಿವಾಟಿನ ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಈ ಇಟಿಎಫ್‌ನಲ್ಲಿನ ರೂ. 99,999 ಹೂಡಿಕೆಯು ರೂ. 5,00,485.03 ಕ್ಕೆ ಬೆಳೆದಿದೆ.

ಕೋಟಕ್ ನಿಫ್ಟಿ ಪಿಎಸ್‌ಯು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಇಟಿಎಫ್

ಈ ಇಟಿಎಫ್ 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಶೇ. 37.95 ಲಾಭ ನೀಡಿದೆ. ಇದರ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ ರೂ. 1,375.14 ಕೋಟಿಯಾಗಿದೆ. ಏಪ್ರಿಲ್ 17ರ ಈ ಇಟಿಎಫ್‌ನ ಎನ್‌ಎವಿ ರೂ. 649.00 ಇತ್ತು. ನಿಫ್ಟಿ ಪಿಎಸ್‌ಯು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಟಿಆರ್‌ಐ ಅನ್ನು ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್ ಆಗಿ ಬಳಸಿದೆ. ಇದರ ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ ಶೇ. 0.49 ಇದ್ದು, ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ದೋಷ ಶೇ. 0.12 ಇದೆ. ಈ ಇಟಿಎಫ್ ನವೆಂಬರ್ 2007ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭವಾಯಿತು. ಅದರಲ್ಲಿ ದಿನವೊಂದಕ್ಕೆ 17,69,000 ವಹಿವಾಟು ಪ್ರಮಾಣ ಇದೆ. 5 ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ₹99,999 ಹೂಡಿಕೆ ₹4,99,579.01 ಆಗಿದೆ.

ಭಾರತ್ 22 ಇಟಿಎಫ್ - ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಎಎಂಸಿ

ಈ ಇಟಿಎಫ್ 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಶೇ. 33.01 ರಷ್ಟು ಲಾಭ ನೀಡಿದೆ. ಇದರ ನಿಧಿಯ ಗಾತ್ರ ರೂ. 17,930.29 ಕೋಟಿ ಮತ್ತು ಎನ್‌ಎವಿ ರೂ. 105.64 ಆಗಿದೆ. ಇದು BSE ಭಾರತ್ 22 TRI ಅನ್ನು ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇದರ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ ಶೇ. 0.07 ಆಗಿದೆ. ಇದರಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ದೋಷವಿಲ್ಲ.ನವೆಂಬರ್ 2017 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭವಾದ ಇಟಿಎಫ್ 675,550 ವಹಿವಾಟು ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಇಟಿಎಫ್‌ನಲ್ಲಿ ರೂ. 99,999 ಹೂಡಿಕೆಯು ರೂ. 4,16,310.27 ಕ್ಕೆ ಏರಿದೆ.

ಮೋತಿಲಾಲ್ ಓಸ್ವಾಲ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ 100 ಇಟಿಎಫ್

ಈ ವಿನಿಮಯ-ವಹಿವಾಟು ನಿಧಿ ಕಳೆದ 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಶೇ. 32.60 ರಷ್ಟು ಲಾಭ ನೀಡಿದೆ. ಇದರ ಒಟ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮೌಲ್ಯ ರೂ. 542.67 ಕೋಟಿಗಳಾಗಿದ್ದು, ಎನ್‌ಎವಿ ರೂ. 56.42 ಆಗಿದೆ. ಇದು ನಿಫ್ಟಿ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ 100 ಟಿಆರ್‌ಐ ಅನ್ನು ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇದರ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ ಶೇ. 0.22 ರಷ್ಟಿದೆ. ಫೆಬ್ರವರಿ 2011 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭವಾದ ಇದು 5,57,580 ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ರೂ. 99,999 ಹೂಡಿಕೆಯು ರೂ. 4,09,933.37 ಕ್ಕೆ ಏರಿದೆ.

Disclaimer: The write-up is just for information purposes, and is not a recommendation to buy, sell or hold. We have not done fundamental or technical analysis and have no opinion on article mentioned. Neither, the author nor Greynium Information Technologies should be held liable for any losses. Please consult a professional advisor.