Top Mutual funds: ಕಳೆದ 5 ವರ್ಷಗಳ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಸ್..ಮೋತಿಲಾಲ್ ಓಸ್ವಾಲ್ ಮುಂಭಾಗದಲ್ಲಿ!

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮುನ್ನ, ವಿವಿಧ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳು ನೀಡಿರುವ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯ. ಹಿಂದಿನ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳು ಭವಿಷ್ಯದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗೆ ಖಾತರಿಯಲ್ಲದಿದ್ದರೂ, ಅವು ಒಂದು ಯೋಜನೆ ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಬಹುದು ಎಂಬುದರ ಸೂಚನೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಇಲ್ಲಿ ನಾವು ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಕುರಿತು ಮಾಹಿತಿ ನೀಡುತ್ತೇವೆ.

ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಕನಿಷ್ಠ 65 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಅಸೋಸಿಯೇಷನ್ ಆಫ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಇನ್ ಇಂಡಿಯಾ (AMFI) ಯ ಇತ್ತೀಚಿನ ಆಗಸ್ಟ್ 31, 2025 ರ ಮಾಹಿತಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ಒಟ್ಟಾರೆ 31 ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಯೋಜನೆಗಳಿವೆ. ಇವುಗಳ ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣೆ (AUM) ₹4.26 ಲಕ್ಷ ಕೋಟಿಯಷ್ಟಿದೆ.

ಕಳೆದ 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 25 ಪ್ರತಿಶತಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ನೀಡಿದ ಉನ್ನತ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಯೋಜನೆಗಳ ಪಟ್ಟಿ ಇಲ್ಲಿದೆ:

• ಎಡೆಲ್ವೀಸ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್: 28.59%
• ಎಚ್‌ಡಿಎಫ್‌ಸಿ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್: 28.57%
• ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಷಿಯಲ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್: 26.17%
• ಇನ್ವೆಸ್ಕೊ ಇಂಡಿಯಾ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್: 27.57%
• ಕೋಟಕ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್: 27.12%
• ಮಿರಾ ಅಸೆಟ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್: 26.37%
• ಮೋತಿಲಾಲ್ ಓಸ್ವಾಲ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್: 33.07%
• ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಗ್ರೋತ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್: 28.78%
• ಕ್ವಾಂಟ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್: 27.24%
• ಸುಂದರಂ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್: 25.94%

(ಮೂಲ: AMFI; ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳು ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 17ರ ವರೆಗಿನ ಮಾಹಿತಿ ಆಧರಿಸಿವೆ)

ಮೇಲಿನ ಪಟ್ಟಿಯಂತೆ, ಕಳೆದ 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 10 ಯೋಜನೆಗಳು 25 ಪ್ರತಿಶತಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ CAGR ರಿಟರ್ನ್ ನೀಡಿವೆ. ಮೋತಿಲಾಲ್ ಓಸ್ವಾಲ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಅತಿ ಹೆಚ್ಚು ರಿಟರ್ನ್ ನೀಡಿದೆ. ಇತರ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ 25-30 ಪ್ರತಿಶತದ ನಡುವೆ ರಿಟರ್ನ್ ನೀಡಿವೆ.

ಹಿಂದಿನ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳು ಭವಿಷ್ಯದ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳಿಗೆ ಖಾತರಿಯಲ್ಲ ಎಂಬುದನ್ನು ಗಮನಿಸಬೇಕು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹಿಂದಿನ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳ ಜೊತೆಗೆ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ನ ಖ್ಯಾತಿ, ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ, ಯೋಜನೆಯ ವರ್ಗ ಮತ್ತು ಒಟ್ಟಾರೆ ಆರ್ಥಿಕ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಂತಹ ಹಲವಾರು ಅಂಶಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು ಎಂದು ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಇದರ ಜೊತೆಗೆ, ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಲಾರ್ಜ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯಕಾರಿ. ಸೆಬಿ ಆದೇಶದಂತೆ, ಎಲ್ಲಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸ್ಟ್ರೆಸ್ ಟೆಸ್ಟ್ ಮೂಲಕ ಮಿಡ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಿಗೆ ತಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಮಾನ್ಯತೆಯನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಬೇಕು. ಈ ಮಾಹಿತಿ ಕೇವಲ ಮಾಹಿತಿ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು SEBI-ನೋಂದಾಯಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಿ.

FAQs

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಏನು ಗಮನಿಸಬೇಕು?

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮುನ್ನ, ವಿವಿಧ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳು ನೀಡಿರುವ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯ.

ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಹೂಡಿಕೆ ಶ್ರೇಣಿಯು ಯಾವ ರೀತಿಯಲ್ಲಿದೆ?

ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಕನಿಷ್ಠ 65 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.

ಕಳೆದ 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಯಾರಾದರೂ ಉತ್ತಮ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಮಾಹಿತಿ ನೀಡುತ್ತೀರಾ?

ಕಳೆದ 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 25 ಪ್ರತಿಶತಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ನೀಡಿದ ಉನ್ನತ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಯೋಜನೆಗಳ ಪಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಮೋತಿಲಾಲ್ ಓಸ್ವಾಲ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 33.07% ರಿಟರ್ನ್ ನೀಡಿದೆ.

ಹಿಂದಿನ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳು ಭವಿಷ್ಯದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗೆ ಯಾವ ರೀತಿಯ ಪ್ರಭಾವವಿದೆ?

ಹಿಂದಿನ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳು ಭವಿಷ್ಯದ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳಿಗೆ ಖಾತರಿಯಲ್ಲ ಎಂಬುದನ್ನು ಗಮನಿಸಬೇಕು.

ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಲಾರ್ಜ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದಾಗ ಹೇಗೆ?

ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಲಾರ್ಜ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯಕಾರಿ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ.