ಕೊನೆಯ 3 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 25%ಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಆದಾಯ ನೀಡಿದ ಟಾಪ್ ಮಿಡ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಸ್!

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ತಜ್ಞರು ಅವುಗಳ ಹಿಂದಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಹಿಂದಿನ ಆದಾಯವು ಭವಿಷ್ಯದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಖಾತರಿಯಲ್ಲದಿದ್ದರೂ, ಅವು ಉತ್ತಮ ನಿರ್ಧಾರ ಕೈಗೊಳ್ಳಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಇವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಭವಿಷ್ಯದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಸುಳಿವು ನೀಡುತ್ತವೆ.

ಯಾವುದೇ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಆದಾಯವನ್ನು (ಕನಿಷ್ಠ 3 ವರ್ಷಗಳು) ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಅದರ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದ ಬಗ್ಗೆ ಸ್ಪಷ್ಟ ಕಲ್ಪನೆ ಸಿಗುತ್ತದೆ. ಈ ಕಾರಣಕ್ಕಾಗಿ, ಕಳೆದ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 25 ಪ್ರತಿಶತಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದ ಕೆಲವು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಇಲ್ಲಿ ಪ್ರಸ್ತುತಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ. ಇವುಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನವು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿದ್ದರೆ, ಕೆಲವು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿವೆ.

ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಶ್ರೇಣೀಕರಿಸಿದಾಗ, ಟಾಪ್ 100 ಲಿಸ್ಟೆಡ್ ಕಂಪನಿಗಳನ್ನು ಲಾರ್ಜ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮುಂದಿನ 250 ಕಂಪನಿಗಳು ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಾಗಿವೆ, ಮತ್ತು 250 ರ ನಂತರದ ಕಂಪನಿಗಳನ್ನು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳ ಶ್ರೇಯಾಂಕದ ವಿವರಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾಹಿತಿಗಾಗಿ ಲಿಂಕ್ ಅನ್ನು ವೀಕ್ಷಿಸಬಹುದು.

ಸೆಬಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳ ವರ್ಗೀಕರಣದ ಪ್ರಕಾರ, ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಆಸ್ತಿಯ ಕನಿಷ್ಠ 65% ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಭಾಗವನ್ನು ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಅದೇ ರೀತಿ, ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕನಿಷ್ಠ 65% ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಭಾಗವನ್ನು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಕಡ್ಡಾಯವಾಗಿದೆ.

ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು (ನೇರ) 3 ವರ್ಷಗಳ ಆದಾಯ (%) ಇಡಲ್‌ವೈಸ್ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 25.34 ಎಚ್‌ಡಿಎಫ್‌ಸಿ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 25.98 ಇನ್ವೆಸ್ಕೊ ಇಂಡಿಯಾ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 28.23 ಮೋತಿಲಾಲ್ ಓಸ್ವಾಲ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 25.35 ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಗ್ರೋಥ್ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 25.15 ವೈಟ್‌ಓಕ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 26.03 (ಮೂಲ: ಎಎಂಎಫ್‌ಐ)

ಮೇಲಿನ ಪಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಗಮನಿಸಿದಂತೆ, ಕಳೆದ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 25 ಪ್ರತಿಶತಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದ ಆರು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಿವೆ.

ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 3 ವರ್ಷಗಳ ಆದಾಯ (%) ಬಂಧನ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 30.75 ಐಟಿಐ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 27.63 ಇನ್ವೆಸ್ಕೊ ಇಂಡಿಯಾ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 25.81 (ಮೂಲ: ಎಎಂಎಫ್‌ಐ)

ಮೇಲಿನ ಪಟ್ಟಿಯ ಪ್ರಕಾರ, 25 ಪ್ರತಿಶತಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದ ಮೂರು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿವೆ. ಇವುಗಳಲ್ಲಿ ಬಂಧನ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ (30.75%) ಮತ್ತು ಇನ್ವೆಸ್ಕೊ ಇಂಡಿಯಾ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ (25.81%) ಸೇರಿವೆ.

ಸೂಚನೆ: ಈ ಮಾಹಿತಿಯು ಕೇವಲ ಮಾಹಿತಿ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಸಂಬಂಧಿತ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ಸೆಬಿ-ನೋಂದಾಯಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸುವುದು ಉತ್ತಮ. ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹಣಕಾಸು ಅಪ್‌ಡೇಟ್‌ಗಳಿಗಾಗಿ, ಇಲ್ಲಿಗೆ ಭೇಟಿ ನೀಡಿ.

FAQs

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಏನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು?

ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ತಜ್ಞರು ಯೋಜನೆಗಳ ಹಿಂದಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.

ಹಿಂದಿನ ಆದಾಯವು ಭವಿಷ್ಯದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಏನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ?

ಹಿಂದಿನ ಆದಾಯವು ಭವಿಷ್ಯದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಖಾತರಿಯಲ್ಲದಿದ್ದರೂ, ಇದು ಉತ್ತಮ ನಿರ್ಧಾರ ಕೈಗೊಳ್ಳಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳಾದರ ನಡುವೆ ಏನು ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿದೆ?

ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಆಸ್ತಿಯ ಕನಿಷ್ಠ 65% ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಭಾಗವನ್ನು ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು, ಆದರೆ ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಕಡ್ಡಾಯವಾಗಿದೆ.

ಕೇವಲ 3 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 25% ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದ ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾದರಲ್ಲಿಯೇ ಯಾರು?

ಇಡಲ್‌ವೈಸ್ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್, ಎಚ್‌ಡಿಎಫ್‌ಸಿ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್, ಮತ್ತು ಇನ್ವೆಸ್ಕೊ ಇಂಡಿಯಾ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಸೇರಿದಂತೆ ಹಲವು ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು 25% ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿವೆ.

ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವವು 25% ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿವೆ?

ಬಂಧನ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಇನ್ವೆಸ್ಕೊ ಇಂಡಿಯಾ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 25% ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ಕೆಲವು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿವೆ.