Mutual Funds: 20%ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ..ಈ ಟಾಪ್ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ!

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅದರ ಹಿಂದಿನ ವರ್ಷಗಳ ಆದಾಯವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಅದೇ ವರ್ಗದ ಇತರ ಯೋಜನೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸುತ್ತಾರೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಅವುಗಳ ಭವಿಷ್ಯದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗೆ ಆಧಾರವಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಉತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ನಿಧಿಯು ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಕೊಡುಗೆಗಳನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ. ಆದರೆ, ಕಳಪೆ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ನಿಧಿಯು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಆಕರ್ಷಣೆಯನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.

ಕಳೆದ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಶೇಕಡ 20 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದ ಉತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಇಲ್ಲಿ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು ಎಂಬುದನ್ನು ಮೊದಲು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.

ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕನಿಷ್ಠ ಶೇಕಡ 65 ರಷ್ಟು ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿವೆ. ಇವು ಪ್ರಸ್ತುತ ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗೊಂಡಿರುವ ಆದರೆ, ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಭದ್ರತೆಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸುತ್ತವೆ. ಜುಲೈ 31, 2025 ರ ಅಸೋಸಿಯೇಷನ್ ​​ಆಫ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಇನ್ ಇಂಡಿಯಾ (AMFI) ಇತ್ತೀಚಿನ ಮಾಹಿತಿ ಪ್ರಕಾರ, ಒಟ್ಟು 24 ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಯೋಜನೆಗಳು 2.01 ಲಕ್ಷ ಕೋಟಿ ರೂ.ಗಳ ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣೆ (AUM) ಅಡಿಯಲ್ಲಿವೆ.

ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಫಂಡ್‌ನ 3 ವರ್ಷಗಳ ಆದಾಯ ಹೀಗಿದೆ: ಆಕ್ಸಿಸ್ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಫಂಡ್ - 21.45%, ಎಚ್‌ಎಸ್‌ಬಿಸಿ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಫಂಡ್ - 23.84%, ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರು ವ್ಯಾಲ್ಯೂ - 21.05%, ಜೆಎಂ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಫಂಡ್ - 23.34%, ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ - 21.19%, ಕ್ವಾಂಟ್ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಫಂಡ್ - 22.98% (ಮೂಲ: AMFI; ಆಗಸ್ಟ್ 13, 2025 ರ ಸಾಮಾನ್ಯ ಆದಾಯ).

ಮೇಲೆ ನೀಡಿರುವ ಮಾಹಿತಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ಜೆಎಂ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಫಂಡ್ ಕಳೆದ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಶೇಕಡ 23 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದ್ದರೆ, ಎಚ್‌ಎಸ್‌ಬಿಸಿ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಫಂಡ್ ಶೇಕಡ 23.84 ರಷ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ಆಕ್ಸಿಸ್ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಫಂಡ್ ಸಹ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಸೇರಿವೆ.

ಹಿಂದಿನ ಆದಾಯಗಳು ಭವಿಷ್ಯದ ಆದಾಯಗಳಿಗೆ ಗ್ಯಾರಂಟಿ ನೀಡುವುದಿಲ್ಲ ಎಂಬುದನ್ನು ಗಮನಿಸಬೇಕು. ಯಾವುದೇ ಯೋಜನೆಯು ಹಿಂದೆ ಅಸಾಧಾರಣ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ ಎಂದರೆ, ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿಯೂ ಅದೇ ರೀತಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಅರ್ಥವಲ್ಲ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಇತರ ಅಂಶಗಳಲ್ಲಿ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ನ ಖ್ಯಾತಿ, ಯೋಜನೆ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿದೆಯೇ ಅಥವಾ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿದೆಯೇ, ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ (ಸಕ್ರಿಯ ಯೋಜನೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ), ಮತ್ತು ಒಟ್ಟಾರೆ ಸ್ಥೂಲ ಆರ್ಥಿಕ ಸನ್ನಿವೇಶ ಸೇರಿವೆ.

ಈ ಮಾಹಿತಿಯು ಕೇವಲ ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ ಎಂಬುದನ್ನು ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಡಿ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಸಂಬಂಧಿತ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ಸೆಬಿ-ನೋಂದಾಯಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರರೊಂದಿಗೆ ಮಾತನಾಡಿ. ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹಣಕಾಸು ಅಪ್‌ಡೇಟ್‌ಗಳಿಗಾಗಿ, ಇಲ್ಲಿಗೆ ಭೇಟಿ ನೀಡಿ.

FAQs

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಏನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು?

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅದರ ಹಿಂದಿನ ವರ್ಷಗಳ ಆದಾಯವನ್ನು ಮತ್ತು ಅದೇ ವರ್ಗದ ಇತರ ಯೋಜನೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸುತ್ತಾರೆ.

ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೆ ಏನು?

ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕನಿಷ್ಠ ಶೇಕಡ 65 ರಷ್ಟು ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿವೆ.

ನೀವು ಯಾವ ಮಾದರಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು?

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ನ ಖ್ಯಾತಿ, ಯೋಜನೆಯ ಸಕ್ರಿಯತೆ, ಮತ್ತು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು.

ಹಿಂದಿನ ಆದಾಯಗಳು ಭವಿಷ್ಯದ ಆದಾಯಗಳಿಗೆ ಗ್ಯಾರಂಟಿ ನೀಡುತ್ತದೆಯೇ?

ಹಿಂದಿನ ಆದಾಯಗಳು ಭವಿಷ್ಯದ ಆದಾಯಗಳಿಗೆ ಗ್ಯಾರಂಟಿ ನೀಡುವುದಿಲ್ಲ.

ಹೂಡಿಕೆ ಸಂಬಂಧಿತ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮುನ್ನ ಏನು ಮಾಡಬೇಕು?

ಸೆಬಿ-ನೋಂದಾಯಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರರೊಂದಿಗೆ ಮಾತನಾಡಬೇಕು.