ಕೆನರಾ ರೊಬೆಕೊ ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌.. 15 ವರ್ಷದಲ್ಲಿ 18 ಲಕ್ಷ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ 58 ಲಕ್ಷ ಗಳಿಕೆ!

ಕಳೆದ 15 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಕೆನರಾ ರೊಬೆಕೊ ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಮಾಸಿಕ 10,000 ರೂ.ಗಳ ಹೂಡಿಕೆ (ಒಟ್ಟು 18 ಲಕ್ಷ ರೂ.) 58.24 ಲಕ್ಷ ರೂ.ಗೆ ಬೆಳೆದು, ಶೇ.14.34 ರ XIRR (ವಿಸ್ತೃತ ಆಂತರಿಕ ಆದಾಯ ದರ) ನೀಡಿದೆ. ಈ ಕುರಿತು ಅಂಶುಲ್ ಆಗಸ್ಟ್ 21, 2025 ರಂದು ವರದಿ ಮಾಡಿದ್ದಾರೆ.

2010ರ ಆಗಸ್ಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಆರಂಭವಾದಾಗ ಕೆನರಾ ರೊಬೆಕೊ ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ 10,000 ರೂ.ಗಳ ಒಂದು ಬಾರಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದವರಿಗೆ, ಜುಲೈ 31ರ ವೇಳೆಗೆ ಅದು 62,760 ರೂ.ಗೆ ಹೆಚ್ಚಳವಾಗಿದೆ. ಈ ಫಂಡ್, ಪ್ರಮುಖವಾಗಿ ಲಾರ್ಜ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ.

ಸ್ಥಾಪನೆಯಾದಾಗಿನಿಂದ ಶೇ.13.07 ರ ಸಂಯೋಜಿತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ (CAGR) ನೀಡಿದೆ. ಇದೇ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಶೇ.12.18 ರ ಆದಾಯ ಗಳಿಸಿದ BSE 100 ಟೋಟಲ್ ರಿಟರ್ನ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಅನ್ನು ಈ ಫಂಡ್ ಮೀರಿಸಿದೆ. ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ (SIP) ಅನುಸರಿಸಿದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಇನ್ನಷ್ಟು ಗಮನಾರ್ಹ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಕಂಡುಬಂದಿದೆ.

ಶ್ರಿದತ್ತ ಭಂಡವಾಲ್ದಾರ್ ಮತ್ತು ವಿಶಾಲ್ ಮಿಶ್ರಾ ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಈ ಫಂಡ್, ತನ್ನ ಆಸ್ತಿಯ ಶೇ.80-100 ರಷ್ಟನ್ನು ಲಾರ್ಜ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಉಳಿದ ಶೇ.20 ರಷ್ಟನ್ನು ಇತರ ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಪಕರಣಗಳು, ಸಾಲ ಅಥವಾ ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ನಮ್ಯತೆ ಹೊಂದಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆ REIT ಗಳು ಮತ್ತು InvIT ಗಳಲ್ಲಿ ತನ್ನ ಆಸ್ತಿಯ ಶೇ.10 ರಷ್ಟನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.

ಜುಲೈ 31, 2025 ರ ಹೊತ್ತಿಗೆ, ಈ ಯೋಜನೆಯ ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣೆ (AUM) 16,406.92 ಕೋಟಿ ರೂ. ಆಗಿತ್ತು. ಇದರ ಇತ್ತೀಚಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಗಮನಿಸಿದರೆ, 1 ವರ್ಷದ ಆದಾಯ ಶೇ.1.87, 3 ವರ್ಷದ CAGR ಶೇ.16.10, ಮತ್ತು 5 ವರ್ಷದ CAGR ಶೇ.18.64 ರಷ್ಟಿದೆ. ಇದರ ಮಾನದಂಡದ ಆದಾಯಗಳು ಕ್ರಮವಾಗಿ -0.55%, 15.43% ಮತ್ತು 19.94% ಇವೆ.

ಭಾರತೀಯ ಆರ್ಥಿಕತೆಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದಿಂದ ಪ್ರಯೋಜನ ಪಡೆಯುವ ದೊಡ್ಡ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳ ಹೊಂದಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಂಪತ್ತು ಸೃಷ್ಟಿಯನ್ನು ಈ ಯೋಜನೆ ಗುರಿಯಾಗಿರಿಸಿಕೊಂಡಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶವು ಈಡೇರುತ್ತದೆ ಎಂಬ ಭರವಸೆ ಇಲ್ಲ ಮತ್ತು ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಭವಿಷ್ಯದ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ಸೂಚಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ಎಚ್ಚರಿಕೆ ನೀಡಿದೆ.

FAQs

ಕೆನರಾ ರೊಬೆಕೊ ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಶ್ರೇಣಿಯು ಏನು?

ಕೆನರಾ ರೊಬೆಕೊ ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಲಾರ್ಜ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ.

ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶವೇನು?

ಈ ಯೋಜನೆಯ ಉದ್ದೇಶ ಭಾರತದ ಆರ್ಥಿಕತೆಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದ ಮೂಲಕ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಂಪತ್ತು ಸೃಷ್ಟಿಯನ್ನು ಸಾಧಿಸುವುದು.

ಕೆನರಾ ರೊಬೆಕೊ ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ನ ಅಭಿವೃದ್ಧಿ ದರ ಹೇಗಿದೆ?

ಈ ಫಂಡ್ ಸ್ಥಾಪನೆಯಾದಾಗಿನಿಂದ ಶೇ.13.07 ರ ಸಂಯೋಜಿತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ (CAGR) ನೀಡಿದೆ.

ಮುಂದಿನ 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಈ ಫಂಡ್ನ ಹಣಕಾಸು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಹೇಗಿರಬಹುದು?

ಈ ಫಂಡ್ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಭವಿಷ್ಯದ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ಸೂಚಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ಎಚ್ಚರಿಸುತ್ತಿದೆ.

SIP ಅನುಸರಿಸಿದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹೇಗೆ ಫಲಿತಾಂಶ ದೊರೆಯುತ್ತದೆ?

ಸ್ಥಿರ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ (SIP) ಅನುಸರಿಸಿದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಗಮನಾರ್ಹ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಕಂಡುಬಂದಿದೆ.