ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾಜಿಕ್: ₹10,000 SIPಯನ್ನು ₹20.38 ಕೋಟಿಗೆ ಪರಿವರ್ತಿಸಿ; ಹಣ ಬೆಳೆಸಲು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗ

1995 ರಲ್ಲಿ ಜನವರಿ 1ರಂದು ಆರಂಭವಾದ HDFC ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಇತ್ತೀಚೆಗೆ ತನ್ನ 30ನೇ ವರ್ಷವನ್ನು ಪೂರೈಸಿದೆ. ಇದು ಭಾರತೀಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಷೇತ್ರದಲ್ಲಿ ಒಂದು ಮೈಲಿಗಲ್ಲು ಎಂದರೂ ತಪ್ಪಾಗಲಾರದು. ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಯೋಜನೆಯಾದ HDFC ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್

ತನ್ನ ಸೂದೀರ್ಘ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ, ಫಂಡ್ ಸುಮಾರು 21.28% ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ನೀಡಿದೆ. ಅಂದ್ರೆ ಹೆಚ್ಚು ಕಡಿಮೆ ಪ್ರತಿ ನಾಲ್ಕು ವರ್ಷಗಳಿಗೊಮ್ಮೆ ತನ್ನ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ (NAV) ದುಪ್ಪಟ್ಟು ಮಾಡಿದೆ.

ಆರಂಭದಿಂದಲೂ ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ₹10,000 ರ ಸಿಸ್ಟಮ್ಯಾಟಿಕ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಪ್ಲ್ಯಾನ್ (SIP) (ಒಟ್ಟು ರೂ 35.90 ಲಕ್ಷ) ಡಿಸೆಂಬರ್ 30, 2024 ರ ವೇಳೆಗೆ ಸುಮಾರು ₹20.38 ಕೋಟಿಗೆ ಬೆಳೆದಿದೆ, ಇದು ಫಂಡ್‌ನ ನಿರಂತರ ಯಶಸ್ಸನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ನವೆಂಬರ್ 29, 2024 ರಂತೆ, ಫಂಡ್‌ನ ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣೆ ಅಡಿಯಲ್ಲಿರುವ ಆಸ್ತಿಗಳು (AUM) ಸುಮಾರು ₹66,304 ಕೋಟಿಗಳಷ್ಟಿದ್ದು, ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವಿಶ್ವಾಸ ಮತ್ತು ಫಂಡ್‌ನ ಬಲವಾದ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ತಂತ್ರವನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ.

ದೊಡ್ಡ, ಮಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಫಂಡ್ 19.13 ಪ್ರತಿಶತದ ಸಂಯೋಜಿತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವನ್ನು (CAGR) ಉತ್ಪಾದಿಸಿದೆ. ಇದರರ್ಥ, ಪ್ರತಿ ವರ್ಷ ಸರಾಸರಿ 19.13% ರಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮೌಲ್ಯ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ. ಇದಲ್ಲದೇ ₹1,00,000 ರ ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯು ಅದರ ಮಾನದಂಡವಾದ NIFTY 500 TRI ಅನ್ನು ರೂ 1.52 ಕೋಟಿಗಳಷ್ಟು ಮೀರಿ ಸುಮಾರು ₹ 1.88 ಕೋಟಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಾಯಿತು.

ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿನ ಅತ್ಯಂತ ಹಳೆಯ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾದ ಈ ಫಂಡ್ ಬಾಟಮ್-ಅಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ ಆಯ್ಕೆ, ಅಪಾಯ ನಿರ್ವಹಣೆ ಮತ್ತು ಸೆಕ್ಟರ್ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣ ವೈವಿಧ್ಯತೆಯ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುತ್ತದೆ.

ಫಂಡ್ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನವಾಗಿ ಉತ್ತಮ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ನೀಡಿದ್ದರೂ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹಿಂದಿನ ಯಶಸ್ಸು ಭವಿಷ್ಯದ ಫಲಿತಾಂಶಗಳ ಖಾತರಿಯಲ್ಲ ಎಂಬುದನ್ನು ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಇಕ್ವಿಟಿ-ಲಿಂಕ್ಡ್ ಉಳಿತಾಯ ಯೋಜನೆಗಳ ವಿಷಯಕ್ಕೆ ಬಂದಾಗ ಎಂಬುವುದು ಅರಿವಿರಬೇಕು.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು?

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎನ್ನುವುದು ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಾಧನವಾಗಿದ್ದು, ಷೇರುಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳು ಮತ್ತು ಚಿನ್ನದಂತಹ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಹಲವಾರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುತ್ತದೆ. ಸರಳವಾಗಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎನ್ನುವುದು ಅನೇಕ ಜನರು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಸೇರಿಸಿ ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಂತದ್ದು. ಆದರೆ ಈ ಹಣವನ್ನು ವೃತ್ತಿಪರ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಅವರು ಈ ಹಣವನ್ನು ಷೇರುಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಇತರ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಇದರಿಂದಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬರೂ ಲಾಭ ಪಡೆಯಬಹುದು. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಬಂಡವಾಳ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ ಮತ್ತು ವೃತ್ತಿಪರ ನಿರ್ವಹಣೆಯನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಅವಕಾಶ ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ.

ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾರ್ಗಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ನೀವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಬಹುದು. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಅವರು ದ್ರವ್ಯತೆ(ಬೇಕಾದಾಗ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆತ), ಸುಲಭ ಪ್ರವೇಶ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ-ಉಳಿತಾಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು (ELSS) ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ . ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತದಿಂದ ದೊಡ್ದ ಮೊತ್ತದವರೆಗೆ ಅವರವರ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಗತ್ಯಗಳಿಗೆ ಸರಿಹೊಂದುವ ವಿವಿಧ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿದೆ. ಮನೆ ಖರೀದಿಸುವ ಅಥವಾ ಮಕ್ಕಳ ಶಿಕ್ಷಣ ಅಥವಾ ಮಕ್ಕಳ ಮದುವೆಗೆ ಉಳಿಸುವುದೇ ಆಗಿರಲಿ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಎಲ್ಲಾ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತ ಎನ್ನಬಹುದು.

Disclaimer: The write-up is just for information purposes, and is not a recommendation to buy, sell or hold. We have not done fundamental or technical analysis and have no opinion on article mentioned. Neither, the author nor Greynium Information Technologies should be held liable for any losses. Please consult a professional advisor.