5 ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಅತ್ಯಧಿಕ SIP ಆದಾಯ- ಟಾಪ್ 7 ಲಾರ್ಜ್, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳ ವಿವರ ಇಲ್ಲಿದೆ

ಇಂದಿನ ಆರ್ಥಿಕ ಯುಗದಲ್ಲಿ ಎಲ್ಲವೂ ಹಣದ ಮೂಲಕವೇ ನಡೆಯುತ್ತಿರುತ್ತದೆ. ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಮಾಡಿದ ಹೂಡಿಕೆ ಅತ್ಯಧಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ನೀಡಬೇಕೆನ್ನುವುದು ಬಹುತೇಕರ ಇಚ್ಛೆಯಾಗಿದೆ. ಅದೂ ಅಲ್ಲದೆ ಸದ್ಯ ಎಲ್ಲರೂ ಒಂದಲ್ಲ ಒಂದು ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿಯೇ ಇರುತ್ತಾರೆ. ಹಾಗಾಗಿ ಒಟ್ಟಾರೆಯಾಗಿ ಹೇಳಬೇಕೆಂದರೆ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಇಂದು ಆರ್ಥಿಕ ಜಗತ್ತಿನಲ್ಲಿ ಸಮಯಕ್ಕನುಗುಣವಾಗಿ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯಾಗಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು. ಇನ್ನು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಹೇಳಬೇಕೆಂದರೆ ಹೆಚ್ಚಿನವರು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುತ್ತಾರೆ. ಆದರೆ ವಿವಿಧ ವಲಯಗಳ ಹಲವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳ ಯೋಜನೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಜನರಲ್ಲಿ ಗೊಂದಲಗಳು ಇರುವುದು ಸಾಮಾನ್ಯ ಸಂಗತಿ. ಸದ್ಯ ನಾವಿಲ್ಲಿ 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಅತ್ಯಧಿಕ SIP ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ಟಾಪ್ 7 ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿಸಿಕೊಡಲಿದ್ದೇವೆ.

ಸೆಬಿ ಏನು ಹೇಳುತ್ತದೆ?

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವರ್ಗೀಕರಣವನ್ನು ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾದ (ಸೆಬಿ) ತನ್ನದೇ ಆದ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ತಿಳಿಸಿದೆ. ಇನ್ನು ಸೆಬಿ ಪ್ರಕಾರ, ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ವರ್ಗವು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕನಿಷ್ಠ 35 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ ಗಳಲ್ಲಿ ಹೊಂದಿರಬೇಕು ಎಂದು ತಿಳಿಸಿದೆ. ಇನ್ನು ಇದು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರತೆ ಮತ್ತು ಬೆಳವಣಿಗೆಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವುದನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಎರಡೂ ವರ್ಗದ ಷೇರುಗಳ ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಬಹುದು. ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ವರ್ಗವು 1 ವರ್ಷದಲ್ಲಿ 31.94 ಶೇಕಡಾ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. 3 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 19.39 ಶೇಕಡಾ, 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 21.91 ಶೇಕಡಾ ಮತ್ತು 10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 14.78 ಶೇಕಡಾವಾಗಿದೆ. ಇನ್ನು ಮೌಲ್ಯ ಸಂಶೋಧನೆಯ ಮಾಹಿತಿಯ ಪ್ರಕಾರ. 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಅತ್ಯಧಿಕ ವಾರ್ಷಿಕ SIP ರಿಟರ್ನ್ಸ್‌ಗಳ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಟಾಪ್ 7 ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯೊಂದರಲ್ಲೂ ಅದೇ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ Rs 15,000 ಮಾಸಿಕ SIP ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ನೀಡಲಾಗಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಿದೆ.

1. ಮೋತಿಲಾಲ್ ಓಸ್ವಾಲ್ ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್

ಈ ಯೋಜನೆಯಡಿಯಲ್ಲಿ ಹಣವು 5 ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲಮಿತಿಯಲ್ಲಿ 34.72 ಶೇಕಡಾ ವಾರ್ಷಿಕ SIP ರಿಟರ್ನ್ ನೀಡುತ್ತದೆ. ಇದು 6,840 ಕೋಟಿ ರೂ.ಗಳ ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದು, (AUM), ಅದರ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ (NAV) ರೂ 36.7974 ಆಗಿದೆ. ಇನ್ನು ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2019 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭವಾದಾಗಿನಿಂದ ಫಂಡ್ 28.87 ಶೇಕಡಾ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ.

2. ಬಂಧನ್ ಕೋರ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್

ಈ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಮೊತ್ತವು 5 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ 30.51 ಶೇಕಡಾ ವಾರ್ಷಿಕ SIP ರಿಟರ್ನ್ ನೀಡಿದೆ. ಇದು ರೂ. 6,917 ಕೋಟಿ AUM ಅನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದು, ಅದರ NAV ರೂ 153.2230 ಆಗಿದೆ. ಜನವರಿ 2013 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭವಾದಾಗಿನಿಂದ ಫಂಡ್ 17.26 ಶೇಕಡಾ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ.

3. ಯುಟಿಐ ಲಾರ್ಜ್ ಮತ್ತು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್

ಯೋಜನೆಯ ಈ ನಿಧಿಯು 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 29.18 ಪ್ರತಿಶತ ವಾರ್ಷಿಕ SIP ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ಇದು 3,976 ಕೋಟಿ ರೂ.ನಷ್ಟು ನಿಧಿಯ ಗಾತ್ರವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಅದರ ಯುನಿಟ್ ನ ಬೆಲೆ ರೂ 191.1481 ಆಗಿದೆ. ಜನವರಿ 2013 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭವಾದಾಗಿನಿಂದ ಫಂಡ್ 16.27 ಶೇಕಡಾ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ರೂ 15,000 ಮಾಸಿಕ SIP ಹೂಡಿಕೆಯು 5 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ರೂ 18,44,889 ಆಗಿ ಏರಿಕೆಯಾಗಲಿದೆ.

4. HDFC ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್

ಯೋಜನೆಯ ಮೊತ್ತವು 5 ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲಮಿತಿಯಲ್ಲಿ 28.88 ಶೇಕಡಾ ವಾರ್ಷಿಕ SIP ರಿಟರ್ನ್ ಅನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ಇದರ ಆಸ್ತಿ 23,485 ಕೋಟಿ ರೂ.ಗಳಾಗಿದ್ದು, ಅದರ ಯುನಿಟ್ ಬೆಲೆ 352.6170 ರೂ. ಆಗಿದೆ. ಜನವರಿ 2013 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭವಾದಾಗಿನಿಂದ ಫಂಡ್ 14.94 ಶೇಕಡಾ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. 15,000 ರೂ.ನ ಮಾಸಿಕ SIP ಹೂಡಿಕೆಯು 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 18,31,633 ರೂ.ಗೆ ಏರಿಕೆಯಾಗಿದೆ.

5. ಇನ್ವೆಸ್ಕೊ ಇಂಡಿಯಾ ಲಾರ್ಜ್ & ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್

ಯೋಜನೆಯ ಈ ನಿಧಿಯು 5 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ 29.09 ಪ್ರತಿಶತ ವಾರ್ಷಿಕ SIP ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ.ಇದು 6,149 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಳ ನಿಧಿಯ ಗಾತ್ರವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದು, ಅದರ NAV 113.7500 ಆಗಿದೆ. ಜನವರಿ 2013 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭವಾದಾಗಿನಿಂದ ಫಂಡ್ 19.32 ಪ್ರತಿಶತ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ.

6. ಕ್ವಾಂಟ್ ಲಾರ್ಜ್ ಮತ್ತು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್

ಯೋಜನೆಯ ಮೊತ್ತವು 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 28.6 ಪ್ರತಿಶತ ವಾರ್ಷಿಕ SIP ರಿಟರ್ನ್ ನೀಡಿದೆ. ಇದರ AUM 3,709 ಕೋಟಿ ರೂ.ಗಳಾಗಿದ್ದು, ಅದರ ಯೂನಿಟ್ ಬೆಲೆ 129.5083 ರೂ. ಆಗಿದೆ. ಜನವರಿ 2013 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭವಾದಾಗಿನಿಂದ ಫಂಡ್ 20.15 ಪ್ರತಿಶತ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ.

7. ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಲಾರ್ಜ್ & ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್

ಯೋಜನೆಯ ನಿಧಿಯು 5 ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲಮಿತಿಯಲ್ಲಿ 28.57 ಶೇಕಡಾ ವಾರ್ಷಿಕ SIP ರಿಟರ್ನ್ ಅನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ಇದು ರೂ 17,120 ಕೋಟಿಗಳಷ್ಟು ನಿಧಿಯ ಗಾತ್ರವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದು, ಅದರ NAV ರೂ 1,061.3000 ಆಗಿದೆ. ಜನವರಿ 2013 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭವಾದಾಗಿನಿಂದ ಫಂಡ್ 17.51 ಪ್ರತಿಶತ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ.