ಕಳೆದ ದಶಕದಲ್ಲಿ ಬಲವಾದ SIP ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನ ನೀಡುವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಆಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಳೆದ 10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಶೇ 26 ರವರೆಗೆ SIP ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿವೆ. COVID-19 ಸಾಂಕ್ರಾಮಿಕ, ರಷ್ಯಾ-ಉಕ್ರೇನ್ ಯುದ್ಧ, ಜಾಗತಿಕ ಆರ್ಥಿಕ ಅನಿಶ್ಚಿತತೆ ಮತ್ತು ನಡೆಯುತ್ತಿರುವ ಯುಎಸ್ ಸುಂಕದ ಬಿಕ್ಕಟ್ಟಿನಿಂದ ಗುರುತಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ತೀವ್ರ ಏರಿಳಿತದ ಅವಧಿಯನ್ನು ಇದು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಈ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾರ್ಗವೆಂದು ಸಾಬೀತಾಗಿದೆ. ಇತ್ತೀಚಿನ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಹಲವಾರು ಫಂಡ್‌ಗಳು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿವೆ. ಕೆಲವು ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ 10,000 SIP ಅನ್ನು ರೂ 50 ಲಕ್ಷಕ್ಕೂ ಅಧಿಕವಾಗಿ ಪರಿವರ್ತಿಸಿವೆ. ರಚನಾತ್ಮಕ ಆಧಾರಿತ SIP ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಏರಿಳಿತವನ್ನು ಸರಾಗಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಸೆರೆಹಿಡಿಯುತ್ತದೆ. ಇಲ್ಲಿ ಉನ್ನತ ಸಾಧನೆ ಮಾಡಿದ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪಟ್ಟಿ ಇದೆ.

ಉತ್ತಮ ಸಾಧನೆ ತೋರಿದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

1. ಕ್ವಾಂಟ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ - ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಪ್ಲಾನ್

ಕಳೆದ 10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಶೇ 26.15 ರಷ್ಟು SIP ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ಈ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ 10,000 SIP ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ಒಂದು ದಶಕದಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು ರೂ 50.40 ಲಕ್ಷಕ್ಕೆ ಬೆಳೆಯುತ್ತಿತ್ತು. ಈ ಫಂಡ್ ಸರಿಸುಮಾರು ರೂ 26,221 ಕೋಟಿ ಮೌಲ್ಯದ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ, ಇದು ಬಲವಾದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆಸಕ್ತಿಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು 0.66% ರ ಸ್ಪರ್ಧಾತ್ಮಕ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವೆಚ್ಚ-ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿದೆ. ನಿಫ್ಟಿ ಸ್ಮಾಲ್‌ಕ್ಯಾಪ್ 250 TRI ಅನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುವ ಈ ಫಂಡ್, ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ತನ್ನ ಮಾನದಂಡವನ್ನು ಮೀರಿಸಿದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ರಿಸ್ಕ್ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಇದು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಈ ಫಂಡ್ ಸಣ್ಣ-ಕ್ಯಾಪ್ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ತನ್ನ ಸ್ಪರ್ಧಿಗಳನ್ನು ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ಮೀರಿಸಿದೆ, ಇದು ಹೆಚ್ಚಿನ ರಿಸ್ಕ್ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ.

2. ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ - ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಪ್ಲಾನ್

ಈ ಫಂಡ್ ಕಳೆದ 10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಶೇ 24.56 ರಷ್ಟು SIP ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ 10,000 SIP ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ಈ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು ರೂ 51.67 ಲಕ್ಷಕ್ಕೆ ಬೆಳೆಯುತ್ತಿತ್ತು. ಇದು ರೂ 58,029 ಕೋಟಿ ಮೌಲ್ಯದ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ, ಇದು ಬಲವಾದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವಿಶ್ವಾಸವನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ. 0.65% ರಷ್ಟು ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತದೊಂದಿಗೆ, ಈ ಫಂಡ್ ವೆಚ್ಚ-ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿದೆ. ಇದು ನಿಫ್ಟಿ ಸ್ಮಾಲ್‌ಕ್ಯಾಪ್ 250 TRI ಅನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ತನ್ನ ಮಾನದಂಡವನ್ನು ಮೀರಿಸಿದೆ. ಭಾರತದ ಅತಿದೊಡ್ಡ ಸಣ್ಣ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿ, ಇದು ಸಣ್ಣ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಷೇರುಗಳಾದ್ಯಂತ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಿಂದ ಪ್ರಯೋಜನ ಪಡೆದು, ದೃಢವಾದ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸಿದೆ.

3. ಮೋತಿಲಾಲ್ ಓಸ್ವಾಲ್ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ - ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಪ್ಲಾನ್

ಈ ಫಂಡ್ ಕಳೆದ 10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಶೇ 23.41 ರಷ್ಟು SIP ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ 10,000 SIP ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ಈ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು ರೂ 46.98 ಲಕ್ಷಕ್ಕೆ ಬೆಳೆಯುತ್ತಿತ್ತು. ಇದು ರೂ 27,780 ಕೋಟಿ ಮೌಲ್ಯದ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ, ಇದು ಬಲವಾದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವಿಶ್ವಾಸವನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. 0.70% ರಷ್ಟು ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತದೊಂದಿಗೆ, ಇದು ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ವೆಚ್ಚ-ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿದೆ. ಈ ಫಂಡ್ ನಿಫ್ಟಿ ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ 150 TRI ಅನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ತನ್ನ ಮಾನದಂಡವನ್ನು ಮೀರಿಸಿದೆ. ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಷೇರುಗಳ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುವುದರೊಂದಿಗೆ, ಈ ಫಂಡ್ ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ಬಲವಾದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನೀಡಿದೆ, ಇದು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮನವರಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಗಳ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಿಂದ ಪ್ರಯೋಜನ ಪಡೆಯುತ್ತದೆ.

4. ಇನ್ವೆಸ್ಕೋ ಇಂಡಿಯಾ ಇನ್‌ಫ್ರಾಸ್ಟ್ರಕ್ಚರ್ ಫಂಡ್ - ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಪ್ಲಾನ್

ಈ ಫಂಡ್ ಕಳೆದ 10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಶೇ 23.08 ರಷ್ಟು SIP ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ 10,000 SIP ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ಸರಿಸುಮಾರು ರೂ 45.97 ಲಕ್ಷಕ್ಕೆ ಬೆಳೆಯುತ್ತಿತ್ತು. ಇದು ರೂ 1,446 ಕೋಟಿ ಮೌಲ್ಯದ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ, ಇದು ಚುರುಕಾದ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಇದರ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು 0.84% ಆಗಿದೆ, ಇದು ವಲಯದ ಮೇಲಿನ ಗಮನದಿಂದಾಗಿ ಸ್ವಲ್ಪ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ. ಇದನ್ನು BSE ಇಂಡಿಯಾ ಇನ್‌ಫ್ರಾಸ್ಟ್ರಕ್ಚರ್ TRI ವಿರುದ್ಧ ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಮೂಲಸೌಕರ್ಯ ವಲಯದಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದೆ. ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುವತ್ತ ಗಮನಹರಿಸುವುದರೊಂದಿಗೆ, ಈ ಫಂಡ್ ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಮೂಲಸೌಕರ್ಯ ವಲಯದ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರು ಮತ್ತು ಷೇರು-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

5. ICICI ಪ್ರು ಇನ್‌ಫ್ರಾಸ್ಟ್ರಕ್ಚರ್ ಫಂಡ್ - ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಪ್ಲಾನ್

ಈ ಫಂಡ್ 10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಶೇ 23.05 ರಷ್ಟು SIP ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ 10,000 SIP ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ಈ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು ರೂ 45.97 ಲಕ್ಷಕ್ಕೆ ಬೆಳೆಯುತ್ತಿತ್ತು. ಈ ಫಂಡ್ ರೂ 7,416 ಕೋಟಿ ಮೌಲ್ಯದ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ, ಇದು ಬಲವಾದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವಿಶ್ವಾಸವನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು 1.14% ರಷ್ಟು ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಇದು ವಲಯದ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ವಿಧಾನವನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಫಂಡ್ BSE ಇಂಡಿಯಾ ಇನ್‌ಫ್ರಾಸ್ಟ್ರಕ್ಚರ್ TRI ಅನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮೂಲಸೌಕರ್ಯ ವಲಯದಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಮೂಲಸೌಕರ್ಯ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರು ಮತ್ತು ಷೇರು-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆಯನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.

ಮೇಲಿನ ಮಾಹಿತಿಯ ಡೇಟಾವನ್ನು ಜೂನ್ 1, 2025 ರಂತೆ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ರಿಸರ್ಚ್‌ನಿಂದ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಕಳೆದ ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ದುರ್ಬಲವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿವೆ, ಇದು ಆದಾಯದಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿಫಲಿಸುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿರುವುದರಿಂದ, ಕೆಲವು ವಲಯಗಳನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಗೆ ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಅಥವಾ ಕನಿಷ್ಠ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿವೆ. ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಕೇವಲ ಹಿಂದಿನ ಆದಾಯ ಅಥವಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸದೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಸಂಶೋಧನೆಯ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯ.

ಹಕ್ಕುತ್ಯಾಗ: ಮೇಲಿನ ಶಿಫಾರಸುಗಳನ್ನು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವಿಶ್ಲೇಷಕರು ಮಾಡಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಲೇಖಕರು ಅಥವಾ ಗ್ರೇನಿಯಮ್ ಇನ್ಫಾರ್ಮೇಷನ್ ಟೆಕ್ನಾಲಜೀಸ್ ಸಲಹೆ ನೀಡಿಲ್ಲ. ಈ ಬರಹದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ತೆಗೆದುಕೊಂಡ ನಿರ್ಧಾರಗಳ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ ಉಂಟಾಗುವ ಯಾವುದೇ ನಷ್ಟಗಳಿಗೆ ಲೇಖಕರು ಅಥವಾ ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಸಂಸ್ಥೆ ಅಥವಾ ಗ್ರೇನಿಯಮ್ ಜವಾಬ್ದಾರರಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ಪ್ರಮಾಣೀಕೃತ ತಜ್ಞರೊಂದಿಗೆ ಸಮಾಲೋಚಿಸಲು Goodreturns.in ಬಳಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಲಹೆ ನೀಡುತ್ತದೆ.