ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಲಭ್ಯವಿರುವ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಉತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಯಾವುವು?

ಬೆಂಗಳೂರು, ಮೇ 21: ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಾಧನಗಳಾಗಿವೆ. ಅದು ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಎರಡರ ಸಂಯೋಜನೆಯಂತಹ ಭದ್ರತೆಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಬಹು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಹಣವನ್ನು ತಂದುಕೊಡುತ್ತದೆ.

ವೃತ್ತಿಪರ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಅವುಗಳ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಐದು ಮುಖ್ಯ ವಿಧಗಳಾಗಿ ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಈ ನಿಧಿಗಳು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಕಂಪನಿಯ ಷೇರುಗಳು ಅಥವಾ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಅವುಗಳನ್ನು ಮತ್ತಷ್ಟು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ (ಲಾರ್ಜ್-ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್, ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್).

ಲಾರ್ಜ್-ಕ್ಯಾಪ್:

ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ₹10,000 ಕೋಟಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳ ಹೊಂದಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಈ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಇತರರಿಗಿಂತ ಸುರಕ್ಷಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಗ್ರಹಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್:

ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಭಾರತದೊಳಗಿನ ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಕಂಪನಿಗಳ ಕಡೆಗೆ ನಿರ್ದೇಶಿಸುತ್ತವೆ. ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಸ್ವಲ್ಪ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತಿರುವಾಗ, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅವುಗಳ ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗೆ ಹೆಸರುವಾಸಿಯಾಗಿದೆ.

ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್:

ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಣ್ಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಲ್ಲಿ ಪರಿಣತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ₹5,000 ಕೋಟಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ.

ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು:

ಡೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಸರ್ಕಾರಿ ಅಥವಾ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಂತಹ ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆ ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.

ಕೆಲವು ಸಾಮಾನ್ಯ ರೀತಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಸೇರಿವೆ

ಅಲ್ಟ್ರಾ-ಶಾರ್ಟ್ ಅವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು
ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು
ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು
ಗಿಲ್ಟ್ ನಿಧಿಗಳು

ಲಿಕ್ವಿಡ್‌ ಫಂಡ್‌ಗಳು:

ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಿಕ್ವಿಡ್‌ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು ಸೂಟ್ ಆಗುತ್ತವೆ. ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ತ್ವರಿತ ಮತ್ತು ಸುಲಭ ಆಕ್ಸೆಸ್‌ ಸಿಗುತ್ತದೆ.

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಅಥವಾ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲದ ನಡುವಿನ ಹಂಚಿಕೆಯು ನಿಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಕೆಲವು ಸಾಮಾನ್ಯ ವಿಧಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ

ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು:

ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತಮ್ಮ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಹೆಚ್ಚಿನ ಶೇಕಡಾವಾರು ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳಿಗೆ, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಿಗೆ ನಿಯೋಜಿಸುತ್ತವೆ.

ಅಗ್ರೆಸಿವ್‌ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು: ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ಎಂದೂ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಅಗ್ರೆಸಿವ್‌ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ನಿಯೋಜಿಸುತ್ತವೆ.

ಸಮತೋಲಿತ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು:

ಸಮತೋಲಿತ ಪ್ರಯೋಜನ ನಿಧಿಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳು ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳ ನಡುವೆ ತಮ್ಮ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸುತ್ತವೆ.

ಇಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ಸ್ ಸ್ಕೀಮ್

ELSS ಫಂಡ್‌ಗಳು ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆಯ ಸೆಕ್ಷನ್ 80C ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ತೆರಿಗೆ-ಉಳಿತಾಯ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ.