Paytm Payments Bank: ಪೇಟಿಎಂ ಪೇಮೆಂಟ್ಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆರ್‌ಬಿಐ ಕಣ್ಣಿಗೆ ಗುರಿಯಾಗಿದ್ದು ಹೇಗೆ?

ಹಣಕಾಸಿನ ಅವ್ಯವಹಾರಗಳು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸಿನ ವೇದಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ಪೇಟಿಎಂ ಪಾವತಿಗಳ ಬ್ಯಾಂಕ್ ನಡುವಿನ ನೂರಾರು ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿ ಮೌಲ್ಯದ ಪ್ರಶ್ನಾರ್ಹ ವಹಿವಾಟುಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಕಳವಳಗಳು, ರಿಸರ್ವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ (ಆರ್‌ಬಿಐ) ವಿಜಯ್ ಶೇಖರ್ ಶರ್ಮಾ ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಘಟಕಗಳ ಮೇಲೆ ನಿರ್ಬಂಧಗಳನ್ನು ಹೇರಲು ಕಾರಣವಾಗಿದೆ.

ಮೂಲಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಪೇಟಿಎಂ ಪೇಮೆಂಟ್ಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ (ಪಿಪಿಬಿಎಲ್) ಲಕ್ಷಾಂತರ ಕೆವೈಸಿ ಅಲ್ಲದ ಕಂಪ್ಲೈಂಟ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಮತ್ತು ಸಾವಿರಾರು ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹಲವಾರು ಖಾತೆಗಳನ್ನು ತೆರೆಯಲು ಒಂದೇ ಪ್ಯಾನ್ (ಶಾಶ್ವತ ಖಾತೆ ಸಂಖ್ಯೆ) ಅನ್ನು ಬಳಸಲಾಗಿದೆ.

ವಹಿವಾಟಿನ ಒಟ್ಟು ಮೌಲ್ಯವು ಕೋಟ್ಯಂತರ ರೂಪಾಯಿಗಳಿಗೆ ಸಾಗುವ ಇಂತಹ ನಿದರ್ಶನಗಳು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಬಗ್ಗೆ ಕಳವಳವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತವೆ ಎಂದು ಸೂಚಿಸಲಾಗಿದೆ. 1,000 ಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಬಳಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಖಾತೆಗಳಿಗೆ ಒಂದೇ ಶಾಶ್ವತ ಖಾತೆ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು (ಪ್ಯಾನ್) ಲಿಂಕ್ ಮಾಡಿರುವುದು ಕಂಡುಬಂದಿದೆ.

ಆರ್‌ಬಿಐ ಮತ್ತು ಲೆಕ್ಕ ಪರಿಶೋಧಕರು ನಡೆಸಿದ ಪರಿಶೀಲನಾ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳಲ್ಲಿ ಈ ಸಂಶೋಧನೆಗಳು ಕಂಡುಬಂದಿದೆ. ಕೆಲವು ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್‌ಗೆ ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು ಎಂದು ಆರ್‌ಬಿಐ ಚಿಂತಿಸುತ್ತಿದೆ ಎಂದು ಮೂಲಗಳು ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿವೆ. ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯಕ್ಕೆ ಮಾಹಿತಿ ನೀಡುವುದರ ಜೊತೆಗೆ, ಆರ್‌ಬಿಐ ತನ್ನ ತೀರ್ಮಾನಗಳನ್ನು ಹಣಕಾಸು ಸಚಿವಾಲಯ ಮತ್ತು ಪ್ರಧಾನ ಮಂತ್ರಿ ಕಚೇರಿಗೆ ಎಚ್ಚರಿಕೆ ನೀಡಿದೆ.

ಫೆಬ್ರವರಿ 29 ರೊಳಗೆ ಠೇವಣಿಗಳು, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು ಮತ್ತು ಅದರ ಜನಪ್ರಿಯ ವ್ಯಾಲೆಟ್ ಸೇರಿದಂತೆ ಅದರ ಹೆಚ್ಚಿನ ವ್ಯವಹಾರಗಳನ್ನು ಮುಕ್ತಾಯಗೊಳಿಸುವಂತೆ ಆರ್‌ಬಿಐ ಬುಧವಾರ ಪೇಟಿಎಂ ಪೇಮೆಂಟ್ಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗೆ ಆದೇಶಿಸಿದೆ. ಅಕ್ರಮ ಚಟುವಟಿಕೆಯ ಯಾವುದೇ ಪುರಾವೆಗಳು ಕಂಡುಬಂದರೆ ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯವು ಪೇಟಿಎಂ ಪೇಮೆಂಟ್ಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅನ್ನು ತನಿಖೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂದು ಕಂದಾಯ ಕಾರ್ಯದರ್ಶಿ ಸಂಜಯ್ ಮಲ್ಹೋತ್ರಾ ಶನಿವಾರ ರಾಯಿಟರ್ಸ್‌ಗೆ ತಿಳಿಸಿದ್ದಾರೆ.

ತನ್ನ ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಿರುದ್ಧ ಆರ್‌ಬಿಐನ ಕ್ರಮದ ನಂತರ ಎರಡು ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಪೇಟಿಎಂನ ಷೇರುಗಳು 36% ನಷ್ಟು ಕುಸಿದಿದೆ. ಅದರ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯದಿಂದ $2 ಬಿಲಿಯನ್ ನಷ್ಟವಾಗಿದೆ.