1 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿ 1 ಕೋಟಿ ಆಗಿದ್ದು ಹೇಗೆ? ನೀವೂ ಟ್ರೈ ಮಾಡದೇ ಬಿಡಬೇಡಿ..

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆ ಎಷ್ಟೊಂದು ಅದ್ಬುತವಾದ ರಿಟರ್ನ್ ನೀಡುತ್ತದೆ ಎಂಬುದಕ್ಕೆ ಇಲ್ಲೊಂದು ಸಾಕ್ಷಿ ಇದೆ. ಭಾರತದ ಹಳೆಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ (ಎಂಎಫ್) ಯೋಜನೆ, ಯುಟಿಐ ಮಾಸ್ಟರ್‌ಶೇರ್ ಯುನಿಟ್ ಸ್ಕೀಮ್ 33 ವರ್ಷಗಳ ಸಂಪತ್ತು ಸೃಷ್ಟಿ ಪ್ರಯಾಣವನ್ನು ಅಕ್ಟೋಬರ್ 15, 2019 ರಂದು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿದ್ದು, ರಿಟರ್ನ್ ಪ್ರಬಲವಾಗಿದೆ.

ರೂ. 1 ಕೋಟಿ ಆದ ಕತೆ!

ಅಕ್ಟೋಬರ್ 15, 1986 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭವಾದ ಈ ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ 15.627 ರಷ್ಟು ಸ್ಥಿರವಾದ ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವನ್ನು (Compound Annual Growth Rate- CAGR) ಉತ್ಪಾದಿಸಿದೆ. ಹೀಗಾಗಿ ಪ್ರಾರಂಭದ ದಿನಾಂಕದಂದು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ರೂ. 1 ಲಕ್ಷಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ (ನಿಖರವಾಗಿ ರೂ. 82,988) ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತವು ಅದರ 33 ನೇ ವಾರ್ಷಿಕೋತ್ಸವದ ದಿನದಂದು ರೂ. 1 ಕೋಟಿ ಆಗಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಸಂಪೂರ್ಣ ಪರಿಭಾಷೆಯಲ್ಲಿ, ನಿಧಿಯು ಪ್ರಾರಂಭದಿಂದಲೂ 120.5 ಪಟ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಿದೆ. 1986 ರ ಅಕ್ಟೋಬರ್ 15 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭವಾದ ರೂ. 1 ಲಕ್ಷ ಈಗ ಅಕ್ಟೋಬರ್ 15, 2019 ರ ವೇಳೆಗೆ 1.2 ಕೋಟಿಗೆ ತಲುಪಿದೆ.

ಸ್ಥಿರವಾದ ಬೆಳವಣಿಗೆ

ಇದು ಸ್ಥಿರವಾದ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದಲ್ಲದೆ, ಯುಟಿಐ ಮಾಸ್ಟರ್‌ಶೇರ್ ಯುನಿಟ್ ಸ್ಕೀಮ್ ಎಲ್ಲಾ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಕ್ರಗಳಲ್ಲಿ ನಿರಂತರ ವಾರ್ಷಿಕ ಲಾಭಾಂಶ ವಿತರಣೆಯ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ದಾಖಲೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಅದು ಕರಡಿ ಅಥವಾ ಗೂಳಿ ಆಗಿರಲಿ. ಪ್ರತಿವರ್ಷ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ಘೋಷಿಸುವ ಸಂಪ್ರದಾಯವನ್ನು ಮುಂದುವರೆಸುತ್ತಿರುವ ಈ ನಿಧಿ ಈ ವರ್ಷ ತನ್ನ 33 ನೇ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನೂ ಘೋಷಿಸಿದೆ.

ಇದು open-ended equity scheme

ಯುಟಿಐ ಮಾಸ್ಟರ್‌ಶೇರ್ ಯುನಿಟ್ ಸ್ಕೀಮ್ ಓಪನ್-ಎಂಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಸ್ಕೀಮ್ (open-ended equity scheme) ಆಗಿದ್ದು, ಇದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಆಯಾ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಸ್ಪರ್ಧಾತ್ಮಕ ಲಾಭವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಹೂಡಿಕೆಯ ಶೈಲಿ ಸಮಂಜಸ

ಆರಂಭದಿಂದಲೂ ಸ್ವಾತಿ ಕುಲಕರ್ಣಿ ನಿರ್ವಹಿಸಿದ ಈ ಯೋಜನೆಯು ಸ್ಟಾಕ್ ಪಿಕ್ಕಿಂಗ್‌ಗಾಗಿ ಗ್ರೋಥ್ ಅಟ್ ರೀಸನಬಲ್ ಪ್ರೈಸ್ (ಜಿಎಆರ್ಪಿ) ಹೂಡಿಕೆಯ ಶೈಲಿಯನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ. ಇದರರ್ಥ ಕಂಪನಿಯ ಗಳಿಕೆಯ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಗಮನಿಸಿದರೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಆ ಸ್ಟಾಕ್ ಖರೀದಿಸಲು ಒಬ್ಬರು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾದ ಬೆಲೆ ಎಷ್ಟು ಸಮಂಜಸವಾಗಿದೆ ಎಂಬುದು ಅರ್ಥವಾಗುತ್ತದೆ.

ಸ್ಥಿರ ಪ್ರದರ್ಶನ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ

ಏಳುಬೀಳುಗಳಿಗೆ ಒಳಗಾಗುವ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪಯಣದಲ್ಲಿ ಈ ಯೋಜನೆಯು ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹಣ ಗಳಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗದಿರಬಹುದು. ಆದರೆ ಅದರ ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ದೃಷ್ಟಿಕೋನದಿಂದ, ಈ ಯೋಜನೆಯು ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆಯೊಂದಿಗೆ ಸ್ಥಿರ ಪ್ರದರ್ಶನ ನೀಡುತ್ತಾ ಭರ್ಜರಿ ಆದಾಯ ಗಳಿಸಿದೆ.

ಕೋರ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ

ಗುಣಮಟ್ಟದ ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ, ಈ ಯೋಜನೆಯು "ಕೋರ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ" ವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಬಯಸುವ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ನಿಯಮಿತ ಸ್ಥಿರ ಲಾಭಾಂಶ ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳ ಮೆಚ್ಚುಗೆಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.