ಇಲ್ಲಿ ಕೇಳಿ..! ಒಂದೇ ಬಾರಿ.. 2 ಲಕ್ಷ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ..20 ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ ತಿಂಗಳಿಗೆ 2,000 SIP; ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ ಎಷ್ಟು ಗೊತ್ತಾ?

ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳು (SIP) ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡವ ಜನಪ್ರಿಯ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿವೆ. ನೀವು ನಿಮ್ಮಗೆ SIPಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಆರ್ಥಿಕ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಸಾಧಿಸಲು ಸಹಾಯಕಾರಿಯಾಗಿದೆ. ಇದು ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತದ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಡಬಲ್ ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಬಹಳಷ್ಟು ಜನರು ಇದರಲಗಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.

ಹೌದು, ಇದರ ಮೂಲಕ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದ ನಿಧಿಯು ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಶೇ 12 ರಷ್ಟು ಬೆಳೆದರೆ, ನೀವು 2 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿಗಳ ಒಂದು ಬಾರಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ಮತ್ತು 20 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ತಿಂಗಳಿಗೆ 2,000 ರೂಪಾಯಿಗಳ SIP ಮಾಡಿದರೆ ಯಾವ ರೀತಿಯ ಲಾಭವನ್ನು ನೀವು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಬಹುದು? ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ನಗದು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಏಕಕಾಲದಲ್ಲಿ ನಿರ್ಬಂಧಿಸಲು ಬಯಸದಿದ್ದರೆ ಅಥವಾ ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸೀಮಿತ ಹಣವನ್ನು ಮಾತ್ರ ಹೊಂದಿರುವ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಇದು ಸಹಾಯಕವಾಗಿರುತ್ತದೆ.ಆದ ಹಾಗೇ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ (MF) ನಲ್ಲಿ SIP ನೊಂದಿಗೆ ಒಂದು ಬಾರಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದರೆ ಅಥವಾ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಮಾಡಿದ್ದರೆ ಅವರಿಗೆ ಎಷ್ಟು ಲಾಭ ಸಿಗುತ್ತದೆ.

ಶೇ. 10, ಶೇ.12 ಮತ್ತು ಶೇ. 15 ರ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯದ ದರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳೋಣ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು 2 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿಗಳ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಠೇವಣಿಯನ್ನು ಮಾಡಿ 20 ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಮಾಸಿಕ ರೂ. 2,000 SIP ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿಕೊಂಡಿರೆ ಎಷ್ಟು ಆದಾಯ ಸಿಗುತ್ತದೆ ಎಂಬ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ನಾವು ಈ ಲೇಳನದಲ್ಲಿ ತಿಳಿಯೋಣ ಬನ್ನಿ....

ಕಳೆದ 10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ದಾಖಲಾದ ಕೆಲವು ವಾಸ್ತವಿಕ ಆದಾಯಗಳನ್ನು ಗಮನಿಸಿದರೆ ಮಾರ್ಚ್ 21 ರ ಹೊತ್ತಿಗೆ, ಲಾರ್ಜ್‌ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್, ಸ್ಮಾಲ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ (ಇಕ್ವಿಟಿ ಪ್ಲಸ್ ಸಾಲ) ದಲ್ಲಿನ ಟಾಪ್ ಮೂರು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಳೆದ 10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಶೇ.13-21 ರಷ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿವೆ ಎಂದು ಕೈಗಾರಿಕಾ ಸಂಸ್ಥೆ AMFI ಯ ದತ್ತಾಂಶಗಳು ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ತಿಳಿಸಿ.

ಆದಾಯದ ವಿವರಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ
ಲಾರ್ಜ್‌ಕ್ಯಾಪ್: ಶೇ.14
ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್: ಶೇ. 18
ಸ್ಮಾಲ್‌ಕ್ಯಾಪ್: ಶೇ. 20-21
ಹೈಬ್ರಿಡ್: ಶೇ. 13-16

ನಾವು ಉದಾಹರಣೆಯನ್ನು ನೋಡುವುದಾದರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು 2 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿ ಹೂಡಿಕೆ ಜೊತೆಗೆ 20 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಗೆ ತಿಂಗಳಿಗೆ 2,000 ರೂಪಾಯಿಗಳ SIP ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಎಂದುಕೊಂಡರೆ ಅವರು ಒಟ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹಣ 6.8 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿಗಳು (2 ಲಕ್ಷ ರೂ. ಜೊತೆಗೆ 4.8 ಲಕ್ಷ ರೂ.).

ಶೇ. 10 ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ
ವಾರ್ಷಿಕ ಶೇ.10 ರಷ್ಟು ಲಾಭದೊಂದಿಗೆ 2 ಲಕ್ಷ ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು 2,000 ಮಾಸಿಕ SIP 20 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಸರಿಸುಮಾರು 28.77 ಲಕ್ಷ ಮೊತ್ತದ ನಿಧಿಯನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುತ್ತದೆ

ಶೇ.12 ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ
ಶೇಕಡಾ 12 ರಷ್ಟು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಸರಿಸುಮಾರು 39.28 ಲಕ್ಷ ರೂ.ಗಳ ಕಾರ್ಪಸ್‌ಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ.

ಶೇ. 15 ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ

ಹೂಡಿಕೆಯು ವಾರ್ಷಿಕ ಶೇ.15 ರಷ್ಟು ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ಸುಮಾರು 63.05 ಲಕ್ಷ ರೂ.ಗಳ ಒಟ್ಟು ನಿಧಿಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಬಹುದು.

ನೀವು 2 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿಗಳ ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಿದರೆ ಏನಾಗಬಹುದು?

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯಾವುದೇ ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯಿಲ್ಲದೆ ತಿಂಗಳಿಗೆ 2,833 ರೂ.ಗಳ SIP ಅನ್ನು ಹೊಂದಿಸಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ಏನಾಹಬಹುದು ಎಂಬ ವಿವರ ಇಲ್ಲಿದೆ.

ಒಟ್ಟು ಹೂಡಿಕೆಯ 6.8 ಲಕ್ಷ ರೂ.ಗಳನ್ನು 20 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದರೆ ಮಾಸಿಕ ಸುಮಾರು 2,833 ರೂ.ಗಳ SIP ಸಂಗ್ರಹವಾಗುತ್ತದೆ.

ಲೆಕ್ಕಾಚಾರಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಮಾಸಿಕ 2,833 ರೂ.ಗಳ ಕಂತುಗಳ ಮೂಲಕ ಒಟ್ಟು 3,99,900 ರೂ.ಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯು ಶೇಕಡಾ 12 ರಂತೆ ಸರಿಸುಮಾರು 28.31 ಲಕ್ಷ ರೂ.ಗಳ ಕಾರ್ಪಸ್‌ಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ.

ಉದಾಹರಣೆಗಳು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ ಮತ್ತು SIP ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ವಾರ್ಷಿಕ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತವೆ. ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಹಲವಾರು ಕಾರಣಗಳಿಗಾಗಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ ಮತ್ತು SIP ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನಗಳಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ.

ನೀವು ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಿರ್ಧಾರ ಮಾಡಿದ್ರೆ ಎಲ್ಲಾ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಎಚ್ಚರದಿಂದ ಗಮನಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.