ವಾರ್ಷಿಕ ಸರಾಸರಿ 22.44 ರಿಟರ್ನ್ಸ್, ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯಕ್ಕೆ ಇದು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆ

ನಿವೃತ್ತಿ ಎಂದರೆ ಬದುಕಿನ‌ ಕೊನೆ ಅಲ್ಲ.. ಅಲ್ಲಿಂದ ಪುನಃ ಬದುಕಿನ‌ ಎರಡನೇ ಇನಿಂಗ್ಸ್ ಆರಂಭ ಎಂದೆ ಅರ್ಥ. ಹಾಗಾಗಿ. ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಯು ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಹಣಕಾಸಿನ ಉದ್ದೇಶಗಳ ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶ., ಇದನ್ನು ನಿಮ್ಮ ಜೀವನದಲ್ಲಿ ಬಹುಬೇಗನೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದರೆ ಇನ್ನೂ ಒಳ್ಳೆಯದು. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಯ ಕಾರ್ಪಸ್ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ವಿಧಾನ ಮತ್ತು ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯದ ಸಂಗ್ರಹಣೆಯಲ್ಲಿ ಅದು ಹೇಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.

ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ಉಳಿತಾಯ ಮಾರ್ಗದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್‌ ಫಂಡ್ ಒಂದೊಳ್ಳೆ ಪಾಲಿಸಿ ಆಗಿದೆ. ಈ ಲೇಖನದಲ್ಲಿ, ನಾವು ಭಾರತದ ಅತಿದೊಡ್ಡ ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿ (AMC) ನೀಡುವ ಅಂತಹ ನಿವೃತ್ತಿ ನಿಧಿಯ ಒಳನೋಟಗಳನ್ನು ನೀಡಿದ್ದೇವೆ. ಇದು AMC ಯಿಂದ ಹೊಸದಾಗಿ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾದ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದ್ದು, ಅದರ ವರ್ಗ ಸರಾಸರಿ ಮತ್ತು ಮಾನದಂಡಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಯೋಜನೆ - ನೇರ ಯೋಜನೆ-ಬೆಳವಣಿಗೆ

ಈ ನಿವೃತ್ತಿ ನಿಧಿಯು ಎಸ್‌ಬಿಐ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಿಂದ 10 ಫೆಬ್ರವರಿ 2021 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾದ ಒಂದು‌ ವರ್ಷದ‌ ಹಳೆಯ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ. ಇದು ಒಂದು ಮುಕ್ತ-ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ನಿಧಿಯಾಗಿದೆ. ಈ ನಿಧಿಯು ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ (AUM) 778.69 ಕೋಟಿ ಮೌಲ್ಯದ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಆದರೆ, ಮೇ 02, 2022 ರಂದು ಈ ನಿಧಿಯ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯವು 12.8064 ಆಗಿದೆ. ಈ ನಿಧಿಯು 1.02% ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದು, ಅದರ ವರ್ಗ ಸರಾಸರಿ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ.

ಈ ನಿವೃತ್ತಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯು ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯಕಾರಿ ಆಗಿದೆ. ಈ ನಿಧಿಯ ಮಾನದಂಡವು S&P BSE 500 ಆಗಿದೆ. ಈ ನಿಧಿಯು ಅದರ ಮಾನದಂಡಕ್ಕಿಂತ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ನೀವು ಈ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತ 5 ಸಾವಿರ ಮತ್ತು SIP ಗಾಗಿ 500 ರೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು. ಈ ನಿಧಿಯು 5 ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಶೂನ್ಯ ನಿರ್ಗಮನ ಶುಲ್ಕವಿದೆ.

ಬಂಡವಾಳ

ಈ ಯೋಜನೆ ನಿಧಿಯು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ 94.7% ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.‌ ಅದರಲ್ಲಿ 47.99% ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿದೆ. 11.44% ಮಧ್ಯಮ-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಮತ್ತು 15.67% ಸಣ್ಣ-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿದೆ. ಈ ನಿಧಿಯು ಸಾಲದಲ್ಲಿ 1.88% ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಅದರಲ್ಲಿ 1.88% ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಯಲ್ಲಿದೆ. ಜೊತೆಗೆ ಈ ನಿಧಿಯು ತನ್ನ ಬಹುಪಾಲು ಹಣವನ್ನು ಹಣಕಾಸು, ಸೇವೆಗಳು, ಲೋಹಗಳು ಮತ್ತು ಗಣಿಗಾರಿಕೆ, ಆಟೋಮೊಬೈಲ್ ಮತ್ತು ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೂಡ್ಸ್ ವಲಯಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದೆ. ನಿಧಿಯ ಉನ್ನತ ಹಿಡುವಳಿಗಳು HDFC ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ICICI ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, Infosys Ltd., ಹೌಸಿಂಗ್ ,
ಆಕ್ಸಿಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್. ಡೆವಲಪ್‌ಮೆಂಟ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಕಾರ್ಪೊರೇಶನ್‌ನಲ್ಲಿವೆ.

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆದಾಯ

ಪ್ರಾರಂಭವಾದಾಗಿನಿಂದ, ಇದು 22.44% ಸರಾಸರಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ.

   

ಅವಧಿ	ಅಬ್ಸೊಲ್ಯೂಟ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್	ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ಸ್
1 ವರ್ಷ	24.11%.	23.97%
ಆರಂಭದಿಂದಲೂ	28.06%	22.44%
ಆರಂಭದಿಂದಲೂ	28.06%	22.44%
SIP ರಿಟರ್ನ್ಸ್
1 ವರ್ಷ	3.88%	7.28%

ಹಕ್ಕು ನಿರಾಕರಣೆಗಳು

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಎಲ್ಲಾ ಯೋಜನೆ-ಸಂಬಂಧಿತ ದಾಖಲೆಗಳು ಮತ್ತು ನಿಯಮಗಳು ಮತ್ತು ಷರತ್ತುಗಳನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಓದಬೇಕು. ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಿದ ಮಾಹಿತಿಯು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಮಾಹಿತಿಯಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಲಾಭವನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಲೇಖನದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ತೆಗೆದುಕೊಂಡ ನಿರ್ಧಾರದಿಂದ‌ ಉಂಟಾದ ಯಾವುದೇ ನಷ್ಟಗಳಿಗೆ ಗ್ರೇನಿಯಮ್ ಮಾಹಿತಿ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನಗಳು ಮತ್ತು ಲೇಖಕರು ಜವಾಬ್ದಾರರಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ.